2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案1_第4页

　　61.某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于( )。

　　A.二公司的内幕交易

　　B.基于交易的操纵市场

　　C.基于信息的操纵市场

　　D.不正当竞争

　　答案： B

　　解析： 基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为。

　　62.下列关于收取增值费的说法，错误的是()。

　　A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费

　　B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

　　C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认

　　D.增值服务费不单独缴纳，应从申购(认购)资金中扣除

　　答案： D

　　解析： 增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。

　　63.股票基金、债券基金的申购和赎回原则()。

　　A.金额申购、份额赎回

　　B.份额申购、金额赎回

　　C.金额申购、金额赎回

　　D.份额申购、份额赎回

　　答案： A

　　解析： 股票基金、债券基金的申购和赎回原则(1)未知价交易原则 。(2)金额申购、份额赎回原则。

　　64.根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司()家。

　　A.65

　　B.78

　　C.96

　　D.101

　　答案： C

　　解析： 根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015 年 3 月底，我国境内共有基金管理公司 96 家。

　　65.下列哪项不属于我国基金监管的目标。()

　　A.保护投资者利益

　　B.吸引国外投资者

　　C.保证市场的公平、效率和透明

　　D.降低系统风险

　　答案： B

　　解析： 我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益;②保证市场的公平、效率和透明;③降低系统风险;④推动基金业的规范发展。

　　66.在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。

　　A.商业银行

　　B.基金管理公司

　　C.保险公司

　　D.信托公司

　　答案： B

　　解析： 在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

　　67.货币型基金的认购费一般为()。

　　A.1%以下

　　B.1%～1.5%

　　C.1%

　　D.0

　　答案： D

　　解析： 货币型基金一般认购费为 0。

　　68.基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下()方面。

　　A.招募说明书摘要

　　B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期

　　C.基金资产的估值

　　D.基金运作方式

　　答案： D

　　解析： 基金招募说明书的主要披露事项:1.招募说明书摘要。2.基金募集申请的核准文件名称和核准日期。3.基金管理人、基金托管人的基本情况。4.基金份额的发售日期、价格、费用和期限。5.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。6.基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。7.基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。8.基金资产的估值。9.基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。10.基金认购费、申购

　　69.后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

　　A.半

　　B.一

　　C.两

　　D.三

　　答案： D

　　解析： 后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

　　70.()是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

　　A.忠诚

　　B.尽责

　　C.诚实

　　D.守信

　　答案： B

　　解析： 尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

　　71.()不是系列基金特点的主要表现。

　　A.多个基金共用一个基金合同

　　B.子基金独立运作

　　C.子基金之间可以进行相互转换

　　D.各子基金并不可以进行相互转换

　　答案： D

　　解析： 系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换。

　　72.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括()。

　　A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

　　B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准

　　C.基金投资人有自主选择增值服务的权利

　　D.增值服务费应当统一缴纳

　　答案： D

　　解析： 收取增值服务费应符合以下要求:遵循合理、公开、质价相符的定价原则;营业网点应当公示增值服务的内容;统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准等;基金投资人有自主选择增值服务的权利;增值服务费应当单独缴纳，不应当从申购(认购)资金中扣除;基金销售机构是增值服务的提供主体和服务协议签署主体等。统一印制的服务协议应当向中国证监会备案 。

　　73.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括()。

　　A.投资者的投资经验

　　B.风险偏好

　　C.对投资资金流动性的要求

　　D.对投资基金安全性的要求

　　答案： A

　　解析： 基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

　　74.()是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

　　A.职业道德

　　B.道德

　　C.职业道德教育

　　D.职业道德修养

　　答案： C

　　解析： 职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

　　75.基金市场的参与主体不包括()。

　　A.基金当事人

　　B.基金市场服务机构

　　C.基金监管机构

　　D.国定收益基金

　　答案： D

　　解析： 基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。

　　76.关于债券型基金，下列描述正确的是()。

　　A.只以债券为投资对象

　　B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

　　C.基金资产60%以上必须投资于债券

　　D.债券型及基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类

　　答案： D

　　解析： 主要以债券为投资者.我国规定投资债券比例为80%以上:对追求稳定收入的投资者有比较强的吸引。

　　77.关于LOF基金上市交易的表述正确的是()。

　　A.申报价格最小变动单位为 0.01 元人民币

　　B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市首日起执行

　　C.自T+2日起，投资者申购的份额可用

　　D.LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则

　　答案： C

　　解析： 申报价格最小变动单位为0.001元人民币;深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制;涨跌幅比例为10%自上市首日起执行;LOF份额场内、场外申购和赎回均采取"金额申购、份额赎回"原则。

　　78.基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前()日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

　　A.45

　　B.30

　　C.15

　　D.10

　　答案： B

　　解析： 基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

　　79.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的()时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。

　　A.0.10%

　　B.0.20%

　　C.0.50%

　　D.1%

　　答案： C

　　解析： 基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。

　　80.下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是()。

　　A.股票反映的是一种所有权关系,基金反映的则是一种信托关系

　　B.股票价格的波动要小于基金净值的波动

　　C.股票是直接投资工具,基金是间接投资工具

　　D.股票投资风险通常大于基金投资风险

　　答案： B

　　解析： 基金与股票、债券的差异表现为：1.反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系;2.所筹资金的投向不同，股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具;3.投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种，基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。