2018年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题及答案3_第2页

　　11.关于担任基金托管人的条件，以下描述错误的是()。

　　A净资产和风险控制指标符合有关规定

　　B取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　C设有专门的基金投资部门

　　D有安全高效的清算、交割系统

　　参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：90解析：担任基金托管人，应当具备下列条件，并经中国证监会和中国银监会核准：1.净资产和风险控制指标符合有关规定。2.设有专门的基金托管部门。3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。4.有安全保管基金财产的条件。5.有安全高效的清算、交割系统。6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

　　12.将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金()。

　　A被动型分级基金

　　B封闭型分级基金

　　C混合型分级基金

　　D主动型分级基金

　　参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：63解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。所以债券型分级基金不可能是混合型分级基金。

　　13.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是()。

　　A股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项

　　B基金经理A在休假期间，私自授权基金经理B代他管理基金

　　C总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责

　　D总经理授权副总经理分管公司市场营销业务

　　参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：180解析：公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。

　　14.关于开放式基金认购，以下表述错误的是()。

　　AT日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况

　　B认购的结果要得到基金募集结束后才能确认

　　C认购通常采用份额认购的方式

　　D正式受理的认购申请不得撤销

　　参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：8解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

　　15.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。

　　A防御型基金

　　B均衡型基金

　　C平衡型基金

　　D收益型基金

　　参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：43解析：专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金;专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金;同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。

　　16.关于公募基金的募集，以下描述正确的是()。

　　A封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续

　　B基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资

　　C基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

　　D基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用

　　参考答案：D测试方向：常识题难易程度：中测试教材：下册教材页码：6解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

　　17.开放式基金合同生效需满足的条件是()。

　　A募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币

　　B募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

　　C募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币

　　D募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币

　　参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：6解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

　　18.关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是()。

　　A基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

　　B起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

　　C提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

　　D有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

　　参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：34解析：本题考查基金优化金融结构、促进经济增长的内容。

　　19.下列选项中不属于货币市场基金季度报告中投资组合报告需要披露内容的是()。

　　A偏离度的最高值和最低值

　　B偏离度绝对值的简单平均值

　　C偏离度绝对值在0.025%-0.05%间的次数

　　D偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数

　　参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：109解析：在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金披露报告期内偏离度绝对值在0.24%-0.5%间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。

　　20.某基金管理公司销售人员甲在与客户乙沟通中获悉乙投资的资金是非法挪用了乙所在公司的资金，甲的最佳做法是()。

　　A对乙的违法行为，积极举报

　　B坚持保守客户秘密

　　C要求客户乙加大购买自己所销售的基金，否则予以揭发

　　D只要客户不亏损，及时把乙所在公司的钱补上，就不举报

　　参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：116解析：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。