基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》练习及答案（1）_第3页

　　参考答案及解析：

　　1.【答案】C

　　【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。

　　2.【答案】B

　　【解析】金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

　　3.【答案】D

　　【解析】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

　　4.【答案】B

　　【解析】广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场，有价证券市场又包括中长期债券市场和股票市场。

　　5.【答案】B

　　【解析】按交割期限不同，金融市场分为现货市场和期货市场。其中，现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。

　　6.【答案】C

　　【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断的增多。

　　7.【答案】A

　　【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。

　　8.【答案】D

　　【解析】私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

　　9.【答案】C

　　【解析】基金的独立托管、保障安全的特点，决定了基金管理人负责基金的投资运作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

　　10.【答案】A

　　【解析】在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

　　11.【答案】C

　　【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

　　12.【答案】C

　　【解析】为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

　　13.【答案】B

　　【解析】基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

　　14.【答案】A

　　【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

　　15.【答案】A

　　【解析】A项是契约型基金与公司型基金的区别。

　　16.【答案】D

　　【解析】投资基金真正的大发展是在美国。1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

　　17.【答案】C

　　【解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。

　　18.【答案】C

　　【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

　　19.【答案】A

　　【解析】目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。

　　20.【答案】B

　　【解析】1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。