2017年基金从业法律法规综合提升练习及答案（3）

　　1.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起(　)日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

　　【考点】基金的募集与认购

　　2.金融资产一般分为(　)。

　　A.股权类和基金类金融资产

　　B.股权类和债权类资产

　　C.基金类和债权类金融资产

　　D.证券类和股票类金融资产

　　【答案】B

　　【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

　　【考点】金融市场与资产管理行业

　　3.公开募集基金合同的内容包括(　)。

　　Ⅰ.基金的运作方式

　　Ⅱ.基金份额赎回程序

　　Ⅲ.开放式基金的基金份额总额

　　Ⅳ.争议解决方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】第Ⅲ项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。

　　【考点】基金募集信息披露

　　4.下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是(　)。

　　A.基金管理人、基金投资人

　　B.基金管理人、基金托管人

　　C.基金托管人、基金投资人

　　D.基金投资者、基金监管者

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人和基金托管人既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构。

　　【考点】基金募集信息披露

　　5.因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该(　)。

　　A.不承担责任

　　B.承担全部责任

　　C.承担连带责任

　　D.承担一小部分责任

　　【答案】A

　　【解析】基金托管人不承担责任的情形中包括：因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　6.下列关于对冲基金的说法错误的是(　)。

　　A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

　　B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

　　C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式

　　D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

　　【答案】B

　　【解析】对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品，故B选项错误。

　　【考点】投资基金

　　7.金融市场参与者中，(　)的作用比较特殊。

　　A.政府

　　B.中央银行

　　C.金融机构

　　D.个人和企业居民

　　【答案】C

　　【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。

　　首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

　　其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。

　　金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

　　【考点】金融市场与资产管理行业

　　8.公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的(　)原则。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.独立性

　　D.相互制约

　　【答案】C

　　【解析】独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　【考点】合规管理概述

　　9.基金管理人的内部控制机制的层次包括(　)。

　　Ⅰ.员工自律

　　Ⅱ.各部门主管的检查监督

　　Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制

　　Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人内部控制机制一般包括4个层次：

　　①员工自律;

　　②各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;

　　③公司管理层对人员和业务的监督控制;

　　④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

　　【考点】内部控制机制

　　10.下列关于基金信息披露的说法，不正确的是(　)。

　　A.在我国，基金的信息披露具有强制性

　　B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的

　　C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性

　　D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

　　【答案】C

　　【解析】在我国，基金的信息披露具有强制性，披露时间一般是可以事先预见的，可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。

　　【考点】基金信息披露概述