基金从业资格考试《基金基础》考前练习14_第2页

　　21. 基金托管人应当履行的职责有以下方面( )

　　A. 安全保管基金财产 B. 对所托管的不同基金资产分别设置账户，确保基金资产的完整与独立

　　C. 编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

　　D. 复核、审查管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

　　22. 基金后台管理主要包括( )等环节。

　　A. 基金的估值 B. 基金的费用 C. 会计核算 D. 信息披露

　　23. 基金资产估值需要考虑的因素有( )

　　A. 估值频率 B. 交易价格 C.价格操纵及滥估问题

　　D.估值方法的一致性及公开性

　　24. 关于积极托管费，下列陈述正确的是()

　　A. 基金托管费收取的比例与积极的规模和基金的类型有关

　　B. 开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25%

　　C. 债券型基金的托管费率一般为0.33%, 货币型基金的托管费率一般为1%

　　D. 股票型基金的托管费率高于债券型基金和货币型基金的托管费率

　　25. 在基金运作过程中可由基金资产扣除的费用有( )

　　A. 基金管理费 B. 基金托管费 C. 基金转换费 D. 信息披露费

　　26. 下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是( )

　　A. 基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂不需要交纳营业税、企业所得税以及其他相关税收

　　B. 对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入、征收企业所得税

　　C. 对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。

　　D. 对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税。

　　27. 在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素有( )

　　A. 销售机构本身的情况 B. 上市公司的经营情况

　　C. 影响投资者决策的因素 D. 监管机构对基金销售的监管

　　28. 在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括( )

　　A. 投资规模 B. 风险偏好 C. 对投资资金流动性的要求

　　D. 对投资资金安全性的要求

　　29. 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了( )渠道为主的销售体系。

　　A. 银行代销 B. 专业基金销售机构代销

　　C. 证券公司代销 D. 基金管理公司直销

　　30. 《证券投资基金销售适用性指导意见》规定， 基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的( )

　　A. 投资目的和期限 B. 投资经验 C. 财务状况

　　D. 短期和长期风险承受水平

　　31. 基金管理人和代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，禁止的情形有( )

　　A. 募集期间对认购费打折

　　B. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

　　C. 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

　　D. 低于成本的销售费率销售基金

　　32. 买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当满足( )

　　A. 申报数量应当为1000份或其整数倍

　　B. 申报数量应当为100份或其整数倍

　　C. 单笔最大数量应低于100万份

　　D. 单笔最大数量应低于1000万份

　　33. 关于开放式基金的申购和认购，下列说法正确的是( )

　　A. 认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为

　　B. 一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠

　　C. 认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的积极份额要在收购成功的第二个工作日才能赎回

　　D. 在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以多次提交认购和申购申请，但注册登记人对投资者认购、申购费用按单个交易账户整体计算

　　34. QDII基金需要申请而一般的开放式基金不用申请的资格有( )

　　A. 境内机构投资者资格 B. 境外机构投资者资格

　　C. 经济外汇业务资格 D. 海外投资资格

　　35. 基金合同是约定( )权利义务关系的重要法律文件。

　　A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金份额持有人

　　D.证券交易所

　　36. 下列关于货币基金信息披露的说法正确的是( )

　　A. 货币基金收益公告可以分为封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告三类

　　B. 货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人应于开始办理基金份额申购或赎回当日，披露截至前一日的资产净值、基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益、前一日的7日年华收益率

　　C. 货币市场基金应至少于每个开放日的次日披露开放日每万份基金净收益和7日年化收益率

　　D. 货币市场基金放开申购赎回后，若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个工作日，披露节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

　　37. 但下列事件中，货币基金需要进行偏离度临时公告的有( )

　　A. 偏离度= -0.60% B.偏离度= -0.50%

　　C. 偏离度=-0.25% D. 偏离度=0.35%

　　38. 属于“操纵证券、期货市场罪”的行为是( )

　　A. 单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖

　　B. 操纵证券、期货交易价格或者交易量

　　C. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响交易价格或者交易量

　　D. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者交易量

　　39. 下列选项正确的是( )

　　A. 基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认

　　B. 基金管理人应当自收到投资人有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项

　　C. 基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起5个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认

　　D. 基金管理人应当自收到投资人有效赎回申请之日起15个工作日内支付赎回款项

　　40. 基金销售机构在实施基金销售适用性过程中应当遵循的及时性原则，具体是指( )

　　A. 优先保障基金投资人的合法利益

　　B. 将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节

　　C. 基金投资人的风险承受能力应当根据实际情况及时更新

　　D. 基金产品的风险评价应当根据实际情况及时更新

　　参考答案：

　　1-5:ABC BC ABC ABCD ABC

　　6-10: ABCD ACD AD ABD ABC

　　11-15：ABCD AD C ABC ACD

　　16-20: ABD ABCD ABCD ABC ABCD

　　21-25: ABD ABCD ABCD ABD ABD

　　26-30: CD ACD ABCD ACD ABCD

　　31-35: ABCD BC ABC AC ABC

　　36-40: ABC AB ABCD AB CD