2017基金从业考试《法律法规》模拟试题及答案（17)_第3页

　　第51题

　　()是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

　　A.基金职业道德教育

　　B.对基金从业人员的在岗培训

　　C.组织基金从业人员继续教育

　　D.基金业协会的自律管理

　　【正确答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P128)基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

　　本题 1 分

　　第52题

　　()是基金职业道德的核心规范。

　　A.忠诚尽责

　　B.廉洁公正

　　C.诚实守信

　　D.忠诚敬业

　　【正确答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P116)诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。

　　本题 1 分

　　第53题

　　以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是()。

　　A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

　　B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

　　C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

　　D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P122)基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。

　　本题 1 分

　　第54题

　　下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是()。

　　A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

　　B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

　　C.基金职业道德修养是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育

　　D.基金从业人员在实践中，应当虚心向先进人物学习

　　【正确答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P130～131)基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。故C项错误。

　　本题 1 分

　　第55题

　　基金行业属于()服务型行业。

　　A.金融

　　B.基础

　　C.智力

　　D.劳力

　　【正确答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P120)基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系到客户的利益和整个行业的形象。

　　本题 1 分

　　第56题

　　专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括()。

　　A.持证上岗

　　B.公平对待客户

　　C.持续学习

　　D.审慎开展执业活动

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P121)专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

　　本题 1 分

　　第57题

　　基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到()人以上。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.300

　　【正确答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP6)基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

　　本题 1 分

　　第58题

　　某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为()元。

　　A.10 198.75

　　B.10 197.75

　　C.12 189.68

　　D.12 187.68

　　【正确答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP18)赎回总金额=10 000×1.025=10 250(元);赎回手续费=10 250×0.005=51.25(元);净赎回金额=10 250-51.25=10 198.75(元)。

　　本题 1 分

　　第59题

　　下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是()。

　　A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

　　B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回

　　C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

　　D.LOF赎回申报单位为1份基金份额

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP28)T日在深圳证券交易所申购的LOF基金份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或赎回;T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

　　本题 1 分

　　第60题

　　我国只有()证券交易所开办场内认购分级基金份额。

　　A.上海

　　B.深圳

　　C.北京

　　D.天津

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP12)目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。

　　本题 1 分

　　第61题

　　()既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。

　　A.主动型基金

　　B.上市开放式基金

　　C.在岸基金

　　D.QDII基金

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P41)上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

　　本题 1 分

　　第62题

　　以下属于QDII基金禁止性行为的是()。

　　A.购买政府债券

　　B.购买可转让存单

　　C.购买房地产抵押按揭

　　D.购买银行承兑汇票

　　【正确答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P60)除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：购买不动产;购买房地产抵押按揭;购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;购买实物商品;除应付赎回、交易清算等临时用途以外的借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;参与未持有基础资产的卖空交易;从事证券承销业务;中国证监会禁止的其他行为。

　　本题 1 分

　　第63题

　　封闭式基金的申报价格的最小变动单位为()元人民币。

　　A.0.001

　　B.0.02

　　C.0.000 1

　　D.0.002

　　【正确答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP14)封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。基金单笔最大数量应低于100万份。

　　本题 1 分

　　第64题

　　以下关于开放式基金的描述中，正确的是()。

　　A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

　　B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

　　C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

　　D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP21)开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。故A、C项错误。基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。故B项错误。

　　本题 1 分

　　第65题

　　我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。

　　A.1.5%;0

　　B.1%;0

　　C.1.5%;5元的整数倍

　　D.1%;5元的整数倍

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP8)目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。

　　本题 1 分

　　第66题

　　下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是()。

　　A.佣金不得高于成交金额的0.3%

　　B.佣金起点为5元

　　C.交易不收取印花税

　　D.基本交易费用固定

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP15)按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。

　　本题 1 分

　　第67题

　　基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括()。

　　A.认购费一般低于申购费

　　B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

　　C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期

　　D.申购份额通常在T+1日之内确认

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP15)申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。故D项错误。

　　本题 1 分

　　第68题

　　下列不属于股票基金申购和赎回原则的是()。

　　A.未知价交易原则

　　B.金额申购原则

　　C.份额赎回原则

　　D.确定价原则

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP15)股票基金、债券基金的申购和赎回原则为：未知价交易原则，金额申购、份额赎回原则。

　　本题 1 分

　　第69题

　　封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格()申报优先于较低价格买进申报，较低价格()申报优先于较高价格卖出申报。

　　A.买进;买进

　　B.卖出;卖出

　　C.买进;卖出

　　D.卖出;买进

　　【正确答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP14)封闭式基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

　　本题 1 分

　　第70题

　　基金注册登记机构的主要职责包括()。

　　Ⅰ.建立并管理投资者基金份额账户

　　Ⅱ.负责基金份额登记，确认基金交易

　　Ⅲ.发放红利

　　Ⅳ.建立并保管基金投资者名册

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP31)基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。(3)发放红利。(4)建立并保管基金投资者名册。(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　本题 1 分

　　第71题

　　基金管理人应在基金发售的()前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　A.3日

　　B.1日

　　C.2日

　　D.7日

　　【正确答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP102)基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　本题 1 分

　　第72题

　　当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP102)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

　　本题 1 分

　　第73题

　　基金年度报告披露的持有人信息不包括()。

　　A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

　　B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例

　　C.持有人户数，户均持有基金份额

　　D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

　　【正确答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP112)基金年度报告披露的持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。(2)持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。(3)持有人户数，户均持有基金份额。

　　本题 1 分

　　第74题

　　关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是()。

　　A.有利于投资者的价值判断

　　B.能有效防止信息滥用

　　C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题

　　D.有利于提高证券市场的效率

　　【正确答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP97～98)基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、能有效防止信息滥用。

　　本题 1 分

　　第75题

　　()是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.ETF

　　D.XBRL

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP101)XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接为使用者或其他软件所读取及进一步处理，实现一次录入、多次使用。

　　本题 1 分