51、金融市场的构成要素不包括().
A、市场参与者
B、流通渠道
C、金融工具
D、金融交易的组织方式
正确答案： B
【专家解析】金融市场的构成要素有：①市场参与者;②金融工具;③金融交易的组织方式。
52、下列关于合规管理的目标，说法正确的是()。
A、实现对合规风险的有效识别和管理
B、建立健全基金管理人合规风险管理体系
C、确保基金管理人依法合规经营
D、以上说法都正确
正确答案： D
【专家解析】基金管理人的合规管理目标是：①建立健全基金管理人合规风险管理体系;②实现对合规风险的有效识别和管理;③促进基金管理人全面风险管理体系的建设;④确保基金管理人依法合规经营。
53、ETF的主要特点不包括()。
A、实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B、独特的实物申购赎回机制
C、被动操作的指数型基金
D、收益保障
正确答案： D
【专家解析】ETF三大持点:被动操作的指数基金;独特的实物申购、赎回机制;实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
54、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。
A、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B、审议批淮公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D、决定公司合规管理部门的设置及其职能
正确答案： B
【专家解析】审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反应出的间题，采取措施解决。
55、以下原则中，()不是基金监管的原则。
A、审慎监管原则
B、高效监管原则
C、保障投资人利益原则
D、合理原则
正确答案： D
【专家解析】基金监管的原则有：保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正原则
56、以下不属于基金募集申请材料的是()。
A、申请报告
B、基金合同草案
C、上市公告书
D、招募说明书草案
正确答案： C
【专家解析】上市公告书不属子基金募集申请材钭，未提到的还有托管协议草案。
57、以下不属于基金销售机构的是()。
A、商业银行
B、证券公司
C、中国结算公司
D、证券投资咨询机构
正确答案： C
【专家解析】目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
58、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是()。
A、清算是按照确定的规则计算出基金当事人各方应收应付资金数额的行为
B、基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的
C、我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户
D、赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出
正确答案： C
【专家解析】基金份额申购、赎回的资金结算内容。我囯境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户。
59、按照投资对象不同，可将基金分为()。
A、契约性基金、公司型基金
B、股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
C、股票基金、债券基金
D、成长型基金、收入型基金
正确答案： B
【专家解析】按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金;依据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金;依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等;根据投资目标的不同，可以将基金分为増长型基金、收入型基金和平衡型基金。
60、中国证券投资基金业协会会员分为三类()。
A、企业会员、联席会员、特别会员
B、普通会员、联席会员、特别会员
C、普通会员、联席会员、企业会员
D、普通会员、企业会员、特别会员
正确答案： B
【专家解析】基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。
61、()不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。
A、期限不同
B、份额限制不同
C、交割月份不同
D、价格形成方式不同
正确答案： C
【专家解析】封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。
62、金融市场按照交易工具的期限分为()。
A、票据市场和证券市场
B、现货市场和期货市场
C、货币市场和资本市场
D、外汇市场和黄金市场
正确答案： C
【专家解析】金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。
63、()是指通过歪曲证券价格或人为虚増交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
A、内葛交易
B、操纵市场
C、不正当竞争
D、虚假陈述
正确答案： B
【专家解析】操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
64、基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是()。
A、内部控制大纲
B、基本管理制度
C、部门业务规章
D、业务操作手册
正确答案： D
【专家解析】基金管理公司内部控制制度体系由高至低分别为内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册，因而最低层次是业务操作手册。
65、()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
A、内部控制大纲
B、部门业务规章
C、基本管理制度
D、内部风险控制制度
正确答案： A
【专家解析】公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。
66、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是()。
A、内部监控
B、控制活动
C、控制环境
D、以上说法都正确
正确答案： D
【专家解析】基金管理人内部控制的基本要素包括：①控制环境;②风险评估;③控制活动;④信息沟通;⑤内部监控。
67、基金管理人应当在()监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A、每个月
B、每半年
C、每季度
D、每年
正确答案： C
【专家解析】基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
68、下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是()。
A、两者的分类依据是法律形式的不同
B、契约型基金是依据基金合同设立的
C、公司型基金是依据基金合同设立的
D、公司型基金在法律上具有独立法人地位
正确答案： C
【专家解析】公司型基金依据投资公司章程营运基金
69、()是基金管理人中台部门的目标。
A、客户满意度最大化
B、保障公司为客户提供服务的持续性
C、保证基金管理人战略的实施与效果
D、公司效益最大化
正确答案： B
【专家解析】中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。
70、关于基金宣传推介材料，说法正确的是()。
A、可以通过电视、广播进行公布
B、可以登载单位的推荐性文字
C、可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D、可以预测基金的投资业绩
正确答案： A
【专家解析】其他选项都属于禁止性规定。
71、()是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
A、开放式基金
B、封闭式基金
C、公司型基金
D、契约型基金
正确答案： B
【专家解析】本题考查封闭式基金的概念。
72、()是金融市场上主要的资金供应者。
A、居民
B、中央银行
C、金融机构
D、政府
正确答案： A
【专家解析】居民是金融市场上主要的资金供应者。
73、()是金融市场上进行交易的载体。
A、金融工具
B、中央银行
C、金融机构
D、政府
正确答案： A
【专家解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。
74、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。
A、金额申购、金额赎回
B、份额申购、份额赎回
C、份额申购、金额赎回
D、金额申购、份额赎回
正确答案： D
【专家解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则:(1)未知价交易原则，(2)金额申购、份额赎回原则。
75、()是基金销售的“售前服务”。
A、介绍基金产品费率信息
B、提供投资咨询建议
C、开展投资者风险教肓
D、向客户介绍信息査询
正确答案： C
【专家解析】开展投资者风险教育是基金销售的“售前”服务。
责编：jiaojiao95
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