2017年基金从业资格《法律法规》备考模拟试题1_第2页

　　11.下列关于基金与股票的说法，正确的是(　)。

　　A.基金和股票都属于所有权凭证

　　B.股票属于间接投资工具

　　C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业

　　D.通常，股票的风险和收益要大于基金的风险和收益

　　【答案】D

　　【解析】A项，股票属于所有权凭证，基金是一种收益凭证;

　　B、C项股票属于直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　【考点】证券投资基金分类概述

　　12.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为(　)。

　　A.共同基金

　　B.单位信托基金

　　C.证券投资信托基金

　　D.私募基金

　　【答案】B

　　【解析】在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为单位信托基金。

　　【考点】证券投资基金的概念与特点

　　13.证券投资基金依据(　)的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

　　A.运作方式

　　B.法律形式

　　C.资金募集方式

　　D.交易场所

　　【答案】A

　　【解析】依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金;依据法律形式的不同，可以将证券投资基金分为契约型基金与公司型基金。

　　【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式

　　14.只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是(　)。

　　A.主动型基金

　　B.被动型基金

　　C.公募基金

　　D.私募基金

　　【答案】D

　　【解析】私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。

　　【考点】投资基金

　　15.开放式基金的买卖价格以(　)为基础。

　　A.市场供求关系

　　B.银行存款利率

　　C.基金份额净值

　　D.基金份额总额

　　【答案】C

　　【解析】开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　16.证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是(　)。

　　A.公司型基金

　　B.契约型基金

　　C.开放式基金

　　D.对冲基金

　　【答案】B

　　【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

　　【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式

　　17.封闭式基金的内容不包括(　)。

　　A.基金份额在基金合同期限内固定不变

　　B.一般有一个固定的存续期

　　C.基金份额不固定

　　D.可以在依法设立的证券交易所交易

　　【答案】C

　　【解析】封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

　　与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。

　　【考点】基金的募集与认购

　　18.同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为(　)。

　　A.混合型基金

　　B.平衡型股票基金

　　C.保本型基金

　　D.收入型基金

　　【答案】B

　　【解析】专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金，专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金，同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　19.(　)又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

　　A.指数基金

　　B.期权基金

　　C.对冲基金

　　D.系列基金

　　【答案】D

　　【解析】系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

　　【考点】证券投资基金分类概述

　　20.公募基金的特征不包括(　)。

　　A.基金募集对象不固定

　　B.投资金额要求高

　　C.适宜中小投资者参与

　　D.必须接受监管部门的严格监管

　　【答案】B

　　【解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

　　【考点】内部控制的目标和原则