2017基金从业考试《法律法规》章节习题第十一章

　　1、企业风险管理基本框架中，()是其他所有风险管理要素的基础。

　　A.事项识别

　　B.目标设定

　　C.内部环境

　　D.风险评估

　　参考答案：C

　　参考解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容:内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中，内部环境是其他所有风险管理要素的基础。

　　2、基金管理人对掌握未公开信息的人员要进行严格的( )。

　　A.思想控制

　　B.意识形态控制

　　C.财务控制

　　D.行为控制

　　参考答案：D

　　参考解析：基金管理人需要对掌握未公开信息的人员进行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露内容。

　　3、下列不属于投资者教育内容的是(　)。

　　A.投资决策教育

　　B.资产配置教育

　　C.权益保护教育

　　D.投资理念教育

　　参考答案：D

　　参考解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三个方面的内容:投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。上述三个方面相辅相成，缺一不可。

　　4、我国第一只开放式基金华安创新诞生于( )，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

　　A.2000年

　　B.2001年

　　C.2002年

　　D.2003年

　　参考答案：B

　　参考解析：我国第一只开放式基金华安创新诞生于2001年，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

　　5、公司的内控机制是对公司内部组织机构和业务流程进行( )。

　　A.全过程介入和监控

　　B.重点监控

　　C.事前监控

　　D.事后监控

　　参考答案：A

　　参考解析：内部控制机制由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

　　6、下列部门中( )负责对公司内部控制制度的执行情况进行持续监督。

　　A.运营部门

　　B.监察稽核部门

　　C.财务审计部门

　　D.办公室

　　参考答案：B

　　参考解析：基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。

　　7、基金持有人和基金管理人之间是( )关系。

　　A.同业

　　B.借贷

　　C.信托

　　D.合作

　　参考答案：C

　　参考解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。

　　8、基金交易应实行(　)制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　A.集中交易

　　B.分级交易

　　C.分散交易

　　D.分层交易

　　参考答案：A

　　9、基金客户个性化服务的基础是(　)。

　　A.深度挖掘客户需求

　　B.利用平时市场走访收集的客户营销资料

　　C.研究市场行情

　　D.揭示市场风险

　　参考答案：A

　　参考解析：基金客户个性化服务包括:做好客户的动态分析，通过加强客户沟通了解客户深度需求;做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。

　　10、公司内部控制的核心是( )，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

　　A.明确责任

　　B.权利制衡

　　C.风险控制

　　D.严格授权

　　参考答案：C