2019年中级银行从业资格证风险管理预测试题（9）_第6页

　　二、多项选择题(共40题,每小题1分,共40分。以下各小题所给出的五个选项中,有两项或两项以上符合题目要求,请选择相应选项,多选、少选、错选均不得分)

　　1. 下列各项属于操作风险的人员因素的有( )。

　　A.员工知识/技能匮乏 B.内部欺诈

　　C.核心员工流失 D.商业银行违反用工法

　　E.外部人员盗窃

　　2. 操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,包括( )引起的操作风险。

　　A.人员 B.流程

　　C.经营环境变化 D.组织结构

　　E.外部欺诈

　　3. 对全面风险管理框架的评估,主要是对( )的评估。

　　A.实质性风险 B.公司治理

　　C.人员配置 D.风险政策流程和限额

　　E.信息系统

　　4. 公司治理是现代商业银行稳健经营的核心,完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的基石。良好的公司治理目标包括( )。

　　A.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层及其人员在组织管理中的责任

　　B.完善议事和决策机构,建立议事规则和决策程序

　　C.建立外部监事制度

　　D.建立独立董事制度

　　E.发挥公众参与的积极作用

　　5. 商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据,并遵循统一的损失数据

　　收集流程与规范。内部损失数据收集的内容包括( )。

　　A.明确损失所有者 B.总损失金额信息

　　C.损失事件发生的时间 D.总损失中收回部分信息

　　E.损失事件发生的主要原因、主要因素

　　6. 下列属于操作风险的风险缓释手段的有( )。

　　A.业务连续性管理计划 B.商业保险

　　C.货币市场基金 D.业务外包

　　E.国库券

　　7. 以下关于资产流动性的说法,正确的有( )。

　　A.资产流动性是商业银行能以较低的成本随时获得需要的资金

　　B.资产的变现能力越强,所付成本越低,则流动性越强

　　C.资产流动性是商业银行持有的资产在无损失的情况下迅速变现的能力

　　D.资产流动性应当从零售和公司/机构两个角度进行分析

　　E.商业银行应当估算所持有的可变现资产量,把流动性资产持有与之前的流动性需求进行比较,以确定流动性的适宜度

　　8. 以下属于影响商业银行流动性风险预警的外部指标/信号的有( )。

　　A.外部评级下降

　　B.市场上出现关于该商业银行的负面传言

　　C.客户大量求证不利于商业银行的传言

　　D.存款大量流失

　　E.融资成本上升

　　9. 在风险缓释的处理中,质押的处理非常严格,质押品中属于现金类资产的有( )。

　　A.外币现金

　　B.评级 AA-级(含)以上地区政府发行的债券

　　C.银行存单

　　D.黄金

　　E.中央政府发行的债券

　　10.下列属于流动性风险预警内部指标的有( )。

　　A.多项业务风险水平增加 B.盈利能力下降

　　C.负债过于集中 D.资产质量下降

　　E.外部评级下降

　　11.下列属于声誉风险管理体系应当重点强调的内容有( )。

　　A.明确商业银行的战略愿景和价值理念

　　B.培养开放、互信、互助的机构文化

　　C.建立强大的、动态的风险管理系统,有能力提供风险事件的早期预警

　　D.只考虑股东的利益

　　E.有明确记载的危机处理流程

　　22.商业银行引发声誉风险的不利反映包括( )。

　　A.客户的不满 B.出现挤兑现象

　　C.引发公共抗议活动 D.出现流动性危机

　　E.给商业银行创造新的价值

　　13.声誉危机管理需要技能、经验,以及全面细致的危机管理规划,以便在危机情况下,为商业银行提供保全甚至提高声誉的行动指南。声誉危机管理的主要内容包括( )。

　　A.预先制定战略性的危机管理规划 B.提高日常解决问题的能力

　　C.危机现场处理 D.提高发言人的沟通能力

　　E.模拟训练和演习

　　14.监事会监督和测评的方式包括( )。

　　A.列席会议 B.访谈座谈

　　C.调阅文件 D.检查与调研

　　E.监督测评

　　15.下列关于战略风险细化的说法,正确的有( )。

　　A.产品成本增加属于行业风险

　　B.提供电子银行服务属于竞争对手风险

　　C.根据客户需求的改变而创造需求属于客户风险

　　D.产品研发失败属于项目风险

　　E.收益下降属于品牌风险

　　16.中国银监会提出的银行监管理念包括( )。

　　A.管法人 B.提高监管标准

　　C.管内控 D.管风险

　　E.提高透明度

　　17.风险监管核心指标分为( )。

　　A.风险水平类指标 B.风险迁徙类指标

　　C.风险缓释类指标 D.风险对冲类指标

　　E.风险抵补类指标

　　18.良好的银行公司治理的特征包括( )。

　　A.银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界

　　B.对经营中各种风险有充分的认识和衡量

　　C.完善内部控制和风险管理体系

　　D.科学的激励约束机制

　　E.建立良好的控制结构和具体控制措施

　　19.风险计量模型的监督检查主要包括( )。

　　A.建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模型函数是否正确合理

　　B.是否积累足够的历史数据

　　C.是否建立对管理体系、业务、产品发生重大变化,以及其他突发事件的例外安排

　　D.风险计量目标、方法、结果的制定、报告体系是否健全

　　E.风险管理人员是否充分理解模型设计原理,并充分应用其结果

　　20.下列关于资本监管的说法,正确的有( )。

　　A.经济资本是商业银行用于弥补预期损失的资本

　　B.资本监管是审慎银行监管的核心

　　C.资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段

　　D.资本监管是维护银行业公平竞争的重要手段

　　E.资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程