2019年中级银行从业资格证法律法规全真模拟题（8）_第5页

　　81.《银行业从业人员职业操守》的宗旨不包括()

　　A.促进银行业健康发展

　　B.保证银行业从业人员不违法

　　C.维护银行业良好信誉

　　D.提高银行业从业人员整体素质

　　B (P284)《银行业从业人员职业操守》的宗旨是：规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。

　　82.()是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力。

　　A.守法合规准则

　　B.专业胜任准则

　　C.勤勉尽职准则

　　D.诚实信用准则

　　B (P289)银行业从业基本准则的专业胜任准则是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

　　83.某银行信贷员经手其母亲所在公司的一笔贷款项目时，应该()

　　A.建议母亲去其他银行申请贷款

　　B.公平对待，不必向银行披露所处关系

　　C.以优惠利率发放贷款

　　D.向银行管理层披露所处关系

　　D (P291)银行业从业人员应当坚持公平合理的原则，存在利益冲突的时候，银行业从业人员应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，不得以本职工作便利向亲友提供更优惠服务，但没有必要因此而推掉业务。该信贷员可以申请回避，由银行其他业务人员办理。

　　84.下列属于泄露客户信息行为的是()

　　A.银行业务员将客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在证券公司工作的朋友

　　B.小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧

　　C.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息

　　D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

　　A (P295)银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。因此A选项错误。

　　85.银行工作人员的下列行为没有违反《反洗钱法》规定的是()

　　A.银行工作人员为客户开立匿名账户

　　B.银行工作人员没有按照内部规章管理规定妥善保管客户身份资料和交易资料

　　C.发现可疑交易及时按照内部规定进行汇报

　　D.伪造、编造客户信息

　　C (P302)银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。

　　86.下列行为符合银行业从业人员职业操守的有关客户投诉规定的是()

　　A.对客户的投诉表现出反感或不耐烦

　　B.不及时将所在机构的处理意见告知客户

　　C.坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议

　　D.利用金融机构的优势地位压制客户投诉

　　C (P313)银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉。并遵循下列原则：(1)坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议。(2)所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户。(3)所在机构没有明确的投诉反馈时限，应遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况。(4)在投诉反馈时限内无法拿出意见，应在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。

　　87.已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则下列说法不正确的是()

　　A.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验

　　B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位

　　C.应当与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

　　D.不应当与其共享

　　C (P315)“团结合作”要求银行业从业人员应当树立理解、信任、合作的团队精神，分享专业知识和工作经验。该同事尚未离职，仍是团队中的一员，因此应当相互信任与合作，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。

　　88.传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下()

　　A.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

　　B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

　　C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

　　D.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

　　A (P322)银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。

　　89.《银行业从业人员职业操守》由()负责解释。

　　A.各银行党委

　　B.中国银行业监督管理委员会

　　C.中国银行业协会

　　D.中国人民银行

　　C (P333)《银行业从业人员职业操守》由中国银行业协会制定并公布，其解释权必然归属于中国银行业协会。

　　90.《银行业从业人员职业操守》的颁布实施日期是()

　　A.2007年2月7日

　　B.2007年2月8日

　　C.2007年2月9日

　　D.2007年2月10日

　　C (P333)《银行业从业人员职业操守》经2007年2月9日中国银行业协会第六次会员大会审议通过并正式颁布实施。