2021年中级银行从业资格考试法律法规练习题（二）

　　1.判断洗钱行为的直观标准是()

　　A.客户身份

　　B.客户表情

　　C.可疑大额交易

　　D.交易目的

　　答案：D

　　2.在银行风险管理中，主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其状况的机构是()

　　A.监事会

　　B.董事会

　　C.高级管理层

　　D.股东大会

　　答案：C

　　3.中国银行业协会是在()登记注册的。

　　A.财政部

　　B.民政部

　　C.中国人民银行

　　D.国务院

　　答案：B

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　　4.从()开始，中国人民银行开始专门行使中央银行职能。

　　A.1948年1月1日

　　B.1949年10月日

　　C.1984年1月1日

　　D.190年8月日

　　答案：C

　　5.从()年开始，中国银监会开始监管我国银行业金融机构。

　　A.2001

　　B.1948

　　C.1949

　　D.2003

　　答案：D

　　6.国家开发银行成立于()年。

　　A.1984

　　B.1990

　　C.1991

　　D.1994

　　答案：D

　　7.中国进出口银行成立于()年。

　　A.1984

　　B.1994

　　C.2001

　　D.2004

　　答案：B

　　8.农村信用社开始以“三性”为主要内容的改革是在()年。

　　A.1984

　　B.2003

　　C.200

　　D.200

　　答案：A

　　解释：1984年，国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的群众性、管理上的民主性和经营上的灵活性，此后，在农业银行的领导下，信用社开始了以“三性”为主要内容的改革。

　　9.农村信用社改革试点的大幕最先在()拉开。

　　A.安徽省

　　B.江苏省

　　C.河南省

　　D.上海市

　　答案：B

　　解释：2000年7月，农村信用社改革试点的大幕最先在江苏拉开。

　　10.我国加入世界贸易组织过渡期结束是在()年。

　　A.2004

　　B.2001

　　C.200

　　D.200

　　答案：D

　　解释：2001年12月11日，我国正式加入世界贸易组织，200年12月11日，我国加入世界贸易组织的过渡期结束。

　　11.下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是()

　　A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

　　B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

　　C.不告知客户本行在代理产品销售过程中承担的责任和义务

　　D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

　　答案D

　　解析.信息披露的相关规定。

　　12.区域股权交易市场服务的企业()

　　A.规模较小

　　B.多处于创业阶段

　　C.产品成熟度不够

　　D.规模较大

　　E.风险性较大

　　答案A,B,C,E

　　解析.区域股权交易市场服务的企业多处于创业阶段，规模较小、产品成熟度不够、风险性较大。目前，各区域股权市场存在差异，对挂牌企业的标准尚未形成统一的口径。

　　13.商业银行创造存款货币的能力，首先取决于原始存款的规模。在原始存款基础上，派生存款的规模还取决于货币乘数.影响货币乘数的因素主要有以下哪几种()

　　A.法定存款准备金率

　　B.现金漏损率

　　C.超额准备金率

　　D.定期存款的存款准备金率

　　E.活期存款的存款准备金率

　　答案A,B,C,D

　　解析.影响货币乘数的因素主要有以下几种。(1)法定存款准备金率(2)现金漏损率(3)超额准备金率(4)定期存款的存款准备金率。

　　14.商业银行的职能包括()

　　A.充当信用中介

　　B.充当支付中介

　　C.信用创造功能

　　D.充当风险对象

　　E.金融服务

　　答案A,B,C,E

　　解析.商业银行的职能:1.充当信用中介。2.充当支付中介。3.信用创造功能。4.金融服务。

　　15.目前，国内商业银行资产托管业务品种主要包括()

　　A.证券投资基金托管

　　B.保险资产托管

　　C.社保基金托管

　　D.企业年金基金托管

　　E.券商资产管理计划资产托管

　　答案A,B,C,D,E

　　解析.目前，国内商业银行资产托管业务品种主要包括证券投资基金托管、保险资产托管、社保基金托管、企业年金基金托管、券商资产管理计划资产托管、信托资产托管、商业银行人民币理财产品托管、QFII(合格境外机构投资者)资产托管、QDII(合格境内机构投资者)资产托管等。

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