2019年银行从业资格考试中级法律法规课后练习题（第三章）_第3页

　　三、判断

　　1.发行市场是一级市场。(　)

　　『正确答案』√

　　『答案解析』本题考查金融市场的种类。发行市场也称为一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行、供投资者认购投资的市场。流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。

　　2.现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割的市场。(　)

　　『正确答案』√

　　『答案解析』本题考查金融市场的种类。现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割(一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场。

　　3.优化资源配置功能是金融市场最主要、最基本的功能。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』本题考查金融市场的功能。货币资金融通功能是金融市场最主要、最基本的功能。

　　4.无形市场称为场内交易市场，是指没有固定交易场所和交易设施、交易者通过经纪人或交易商的电话、网络等洽谈成交的市场。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』本题考查金融市场的种类。有形市场是指有固定场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的金融交易市场，如股票交易所。一般也称为场内交易市场。

　　无形市场是指没有固定交易场所和交易设施、交易者通过经纪人或交易商的电话、网络等洽谈成交的市场。一般也称场外交易市场。

　　5.一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比。(　)

　　『正确答案』√

　　『答案解析』本题考查金融工具的特点。一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比。

　　6.混合工具的代表是可转换公司债券和股票。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』本题考查金融工具的种类。混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。

　　7.当债券票面利率低于市场利率时，企业一般要溢价发行。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』本题考查债券发行。当债券票面利率低于市场利率时，企业仍以面值发行就不能吸引投资者，一般要折价发行;反之，当债券票面利率高于市场利率时，企业仍以面值发行就会增加发行成本，一般要溢价发行。溢价是指按高于债券面额的价格发行债券。折价是指按低于债券面额的价格发行。

　　8.中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性营利社会团体。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』本题考查金融行业自律组织。中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。

　　9.按照面向发行者的不同，可将基金管理公司分为公募基金和私募基金。(　)

　　『正确答案』√

　　『答案解析』本题考查基金管理公司。按照面向发行者的不同，可将基金管理公司分为公募基金和私募基金。公募基金是指面向非特定投资者公开发行受益凭证的基金。私募基金是指面向特定投资者募集资金而设立的基金。