2019银行从业资格考试中级法律法规章节试题（21）

　　第二十一章　银行监管目标、方法

　　一、单选题

　　1.(　)是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。

　　A.合规监管

　　B.风险监管

　　C.行业监管

　　D.法律监管

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查合规监管。合规监管是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。

　　2.实行(　)是为了防止不合格的金融机构进入金融市场，保持金融市场主体秩序的合理性。

　　A.非市场监管

　　B.现场检查

　　C.合规监管

　　D.市场准入管制

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查市场准入。市场准入是金融机构获得许可证的过程，各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管制开始的。实行市场准入管制是为了防止不合格的金融机构进入金融市场，保持金融市场主体秩序的合理性。

　　3.根据检查的目的、范围和重点，现场检查分为(　)。

　　A.常规全面检查和重点抽查

　　B.常规全面检查和典型检查

　　C.常规全面检查和专项检查

　　D.常规全面检查和特定目的检查

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查现场检查的主要方式。根据检查的目的、范围和重点，现场检查分为常规全面检查和专项检查。专项检查是指对金融机构的一项或几项业务进行的重点检查，具有较强的针对性和目的性。对金融机构的常规性全面检查应至少一年或一年半进行一次。对关注的高风险或有问题的金融机构，对其现场检查的频率应更高。

　　4.(　)是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。

　　A.骆驼评级体系

　　B.气候评级体系

　　C.ARROW评级体系

　　D.CLIMATE评级体系

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查骆驼评级体系的概念。骆驼评级体系是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。

　　5.迄今为止，英国金融服务局使用的唯一的风险评估体系是(　)。

　　A.骆驼评级体系

　　B.气候评级体系

　　C.ARROW评级体系

　　D.CLIMATE评级体系

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查ARROW评级体系。2002年，ARROW体系被正式运用于英国所有金融服务局(FSA)监管的金融机构，包括银行、证券、保险等，这也是迄今为止金融服务局使用的唯一的风险评估体系。