银行从业资格考试中级法律法规考试试题：第十八章_第2页

　　二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)

　　1.下列各项犯罪中，犯罪主体只能是自然人的有(　　)。

　　A.贷款诈骗罪

　　B.金融凭证诈骗罪

　　C.票据诈骗罪

　　D.信用卡诈骗罪

　　E.集资诈骗罪

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　　2.下列属于伪造、变造金融票证的有(　　)。

　　A.伪造信用卡

　　B.汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致

　　C.伪造信用证随附的单据

　　D.克隆银行本票

　　E.汇票附件不完整

　　3.《刑法》规定的主刑有(　　)。

　　A.有期徒刑

　　B.管制

　　C.拘役

　　D.无期徒刑

　　E.死刑

　　4.下列属于票据诈骗罪客观方面表现的有(　　)。

　　A.使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗

　　B.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物

　　C.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单

　　D.明知是作废的收款凭证、汇款凭证及银行存单而使用

　　E.冒用他人的汇票、本票、支票

　　5.下列属于金融诈骗罪的有(　　)。

　　A.非法出具金融票证罪

　　B.吸收客户资金不入账罪

　　C.信用卡诈骗罪

　　D.票据诈骗罪

　　E.集资诈骗罪

　　6.犯罪主体不能由单位构成的金融犯罪有(　　)。

　　A.贷款诈骗罪

　　B.信用证诈骗罪

　　C.票据诈骗罪

　　D.集资诈骗罪

　　E.信用卡诈骗罪

　　7.以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，涉嫌构成“贷款诈骗罪”的情形有(　　)。

　　A.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

　　B.以其他方法诈骗贷款的

　　C.编造引进资金、项目等虚假理由的

　　D.使用虚假的证明文件的

　　E.使用虚假的经济合同的

　　8.金融凭证诈骗罪，是指以非法占用为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的(　　)等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

　　A.银行存单

　　B.汇款凭证

　　C.委托收款凭证

　　D.信用证

　　E.银行汇票

　　9.违规出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具(　　)，情节严重的行为。

　　A.票据

　　B.保函

　　C.存单

　　D.信用证

　　E.资信证明

　　10、下列选项中属于银行人员职务犯罪的有()。

　　A.违法发放贷款罪

　　B.吸收客户资金不入账罪

　　C.非法出具金融票据罪

　　D.违法票据承兑、付款、保证罪

　　E.伪造金融票证罪

　　11、犯罪的特征是()

　　A.人员复杂性

　　B.社会危害性

　　C.影响广泛性

　　D.刑事违法性

　　E.发生随时性

　　12、根据《人民共和国刑法》的规定，下列行为中，属行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为有()。

　　A.使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件

　　B.冒用他人的信用卡进行诈骗

　　C.使用作废的信用证

　　D.骗取信用证

　　E.使用信用卡进行恶意透支

　　二、多选题参考答案

　　1AD 2ACD 3ABCDE 4ABE 5CDE 6AE 7ABCDE 8ABC 9ABCDE 10ABCD 11BD 12ACD