2018年初级银行从业资格考试个人理财备考试题十一_第2页

　　题号: 16

　　在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向( )主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

　　A、所在机构管理层

　　B、银行业协会

　　C、银监会

　　D、利益冲突当事方

　　标准答案：A

　　题号: 17

　　按照准则要求，( )是从业人员正确处理利益冲突的做法。

　　A、在履行职责中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品

　　B、对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避

　　C、利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益

　　D、与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易

　　标准答案：B

　　题号: 18

　　某上市银行员工张某得知该银行因为一笔违规批贷导致重大损失，但外界尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利，( )。

　　A、张某应按信息披露的原则，向媒体记者公布此消息

　　B、暗示朋友卖掉所持该银行的股票

　　C、自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其他人

　　D、不得基于此消息为自己或他人盈利

　　标准答案：D

　　题号: 19

　　某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由，礼貌地邀请办理业务的工作人员下班后单独为其解释，该从业人员恰当的做法是( )。

　　A、认为该客户的要求属于职责范围之内，应该满足其要求

　　B、认为这是不合理的邀请，委婉拒绝

　　C、通知保安请客户离开

　　D、耐心向客户解释，如果是对业务不够了解，应尽量在上班时间工作场所内进行

　　标准答案：D

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　　题号: 20

　　下列选项中，哪项没有遵守银行从业人员公平对待所有客户的行为准则?( )

　　A、为VIP客户提供单独的服务区域

　　B、热情对待身体有残障的客户

　　C、为外国客户提供更多便利的服务

　　D、因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异

　　标准答案：C

　　题号: 21

　　按照职业操守准则规定，符合公平对待客户的是( )。

　　A、对不熟悉业务流程的客户表现出不耐烦

　　B、轻慢办理小额业务的客户

　　C、为语言存在障碍的客户尽可能的提供便利

　　D、热情周到地对待女性客户

　　标准答案：C

　　题号: 22

　　“信息披露”中所需要披露的信息是指( )。

　　A、从业人员推荐的产品所涉及的风险

　　B、本机构在代理销售产品过程中的责任和义务

　　C、银行过去5年的财务报表

　　D、银行下一年度的战略发展方向

　　标准答案：B

　　题号: 23

　　根据监管的规定和所在机构风险控制的要求，从业人员应对客户所在区域的信用环境、所处的行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录(

　　)。

　　A、进行调查、审查、授信后管理

　　B、向社会公众披露

　　C、向上级管理层报告

　　D、进行收集保存

　　标准答案：A

　　题号: 24

　　下列不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是( )。

　　A、了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产

　　B、在未取得客户许可的条件下，不得泄露客户信息

　　C、按照法定程序积极协助执法活动

　　D、不协助客户隐匿、转移资产

　　标准答案：B

　　题号: 25

　　银行从业人员的下列行为中正确的是( )。

　　A、打听同业人员所在机构的人士薪酬

　　B、与其同事在闲暇时谈论对客户的评价

　　C、从银行离职后与朋友交流以前的客户信息

　　D、在有关国家机关依法调查时，透露客户信息

　　标准答案：D

　　题号: 26

　　银行职员罗某与某房地产公司一直保持着很好的业务关系，当得知司法机关持合法手续要查询该公司账户时，罗某立即向房地产公司汇报了此情况，罗某违反了(

　　)规定。

　　A、反洗钱

　　B、监管规避

　　C、协助执行

　　D、内幕消息

　　标准答案：C

　　题号: 27

　　礼物收、送应当确保其价值在政策法律及商业习惯允许的范围内，例如( )。

　　A、消费卡

　　B、有价证券

　　C、贵金属

　　D、以上都不对

　　标准答案：D

　　题号: 28

　　银行员工孙某偶然发现同事以低于规定利率向客户发放贷款，在这种情况下，孙某不应( )。

　　A、提示、制止同事的不当行为

　　B、向所在机构有关部门汇报

　　C、向其他同事披露

　　D、向监管部门举报

　　标准答案：C

　　题号: 29

　　银行职员王某发现几位同事在与客户合谋骗贷，王某认为( )。

　　A、立即向阻止同事骗贷，制止无效时再向领导举报

　　B、向媒体曝光骗贷事件

　　C、在网上向全体员工披露

　　D、不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报

　　标准答案：D

　　题号: 30

　　当从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，( )。

　　A、立即向上级机构或监管部门通报

　　B、按照正常渠道反映和申诉

　　C、对外发表贬低、诋毁所在机构的言论

　　D、详细调查、收集对自己有利的证据

　　标准答案：B

　　题号: 31

　　银行从业人员在所在机构任职时，按照职业操守准则的规定，应做到( )。

　　(1) 不得利用兼职岗位为本机构谋利

　　(2) 对所在机构的纪律处分有异议时，应直接向上级机构或监管部门反映申诉

　　(3) 离职后，仍应恪守诚信，为原机构保密

　　(4) 不得代表所在机构对外发布消息

　　A、(1)(2)(3)

　　B、(2)(3)(4)

　　C、(1)(3)

　　D、(1)(2)(3)(4)

　　标准答案：C

　　题号: 32

　　下列行为中，( )符合法律法规及各银行机构关于电子信息技术设备使用的规定。

　　A、利用工作空闲时间上网浏览财经信息、股市行情与工作无关的内容

　　B、利用本机构的电子信息技术浏览不健康的网页、聊天游戏、收发私人电子邮件

　　C、在电子设备上安装使用各类安全防护系统

　　D、安装下载盗版和有合法许可的软件

　　标准答案：C

　　题号: 33

　　按照银行从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列错误的是( )。

　　A、未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密

　　B、未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播，但可以与机构内部所有同事交流

　　C、从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料

　　D、未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料

　　标准答案：B

　　题号: 34

　　对违反本职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是( )。

　　A、经济处罚

　　B、通报同业

　　C、道义劝导

　　D、批评教育

　　标准答案：B

　　题号: 35

　　对银行从业人员职业操守准则存在疑惑，得不到满意的答复时，可向( )寻求解释。

　　A、银行业协会

　　B、银行监管委员会

　　C、中国人民银行

　　D、人民法院

　　标准答案：A