2018年初级银行从业资格考试个人理财备考试题十一

　　一、单选题

题号: 1

　　银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和( )。

　　A、职业道德水准

　　B、职业操守水平

　　C、职业纪律规范

　　D、从业基本原则

　　标准答案：A

　　题号: 2

　　提高银行业人员道德素质，旨在建立健康的银行业( )。

　　A、经营理念

　　B、企业文化

　　C、公司治理

　　D、发展规划

　　标准答案：B

　　题号: 3

　　下列选项中，( )不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。

　　A、勤勉尽责

　　B、诚实守信

　　C、客户至上

　　D、守法合规

　　标准答案：C

　　题号: 4

　　银行从业人员在( )的监督下，自觉遵守本职业操守。

　　A、公众

　　B、银监会

　　C、同业协会

　　D、以上都对

　　标准答案：D

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　　题号: 5

　　守法合规是指以指银行从业人员应当遵守( )。

　　A、法律法规

　　B、行业自律规范

　　C、所在机构的规章制度

　　D、以上都应遵守

　　标准答案：D

　　题号: 6

　　银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是( )准则的内容。

　　A、诚实信用

　　B、勤勉尽责

　　C、专业胜任

　　D、岗位职责

　　标准答案：B

　　题号: 7

　　( )是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

　　A、熟知业务

　　B、勤勉尽责

　　C、专业胜任

　　D、诚实信用

　　标准答案：C

　　题号: 8

　　下列行为中，( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

　　A、与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据

　　B、避免向同事打听客户的个人信息和交易信息

　　C、了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况

　　D、与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据

　　标准答案：A

　　题号: 9

　　不属于“熟知业务”规定的内容是( )。

　　A、熟知向客户推荐的产品

　　B、熟知产品设计过程

　　C、熟知产品有效期

　　D、熟知业务处理流程

　　标准答案：B

　　题号: 10

　　某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是( )。

　　A、在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇

　　B、在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品

　　C、建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇

　　D、因担心违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法

　　标准答案：D

　　题号: 11

　　银行职员张某因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是( )。

　　A、不会产生严重的后果，可以允许

　　B、任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人

　　C、因为情况紧急，特殊情况可以原谅

　　D、张某的做法不当，未尽到岗位的职责

　　标准答案：D

　　题号: 12

　　银行员工张某乐于助人、热情大方，在做完自己本职工作后，经常主动向同事提出代为履行职责，这种行为( )。

　　A、体现了张某工作主动积极，勤勉尽职，应得到推崇

　　B、符合团结合作的要求，应鼓励这种发扬团队合作精神的行为

　　C、在不影响本职工作的前提下，提高本机构的工作效率允许的

　　D、行为不当，除非经过内部调整

　　标准答案：D

　　题号: 13

　　从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是( )。

　　A、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

　　B、与本机构同事谈论客户的婚姻状况

　　C、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

　　D、可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

　　标准答案：A

　　题号: 14

　　银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，尽到岗位的职责包括( )。

　　(1) 不打听与自身工作无关的信息

　　(2) 除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责

　　(3) 保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途

　　(4) 不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交于告知其他人

　　A、(1)(2)(3)(4)

　　B、(1)(2)(4)

　　C、(1)(2)(3)

　　D、(2)(4)

　　标准答案：B

　　题号: 15

　　从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、(

　　)的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

　　A、客户自愿

　　B、银行利润最大化

　　C、客户利益至上

　　D、树立良好形象

　　标准答案：C