初级银行从业资格证考试个人理财练习题（6）

　　二、多项选择题

　　1.银行个人理财业务的影响因素，按照影响因素的特征，大致可分为(　　)。

　　A.个人因素 B.微观影响因素

　　C.宏观影响因素 D.中观影响因素

　　E.其他影响因素

　　答案：BCE

　　解析：银行个人理财业务的影响因素，按照影响因素的特征，大致可分为宏观影响因素、微观影响因素和其他影响因素三个层面

　　2.衡量消费者收入水平的指标主要包括(　　)。

　　A.人均国民收入

　　B.个人收入

　　C.个人可支配收入

　　D.税收收入

　　E.国民收入

　　答案：

　　解析：ABCE衡量消费者收入水平的指标主要包括：(1)国民收入。(2)人均国民收入。(3)个人收入。(4)个人可支配收入。

　　3.期货合约具有的特征包括(　　)。

　　A.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保

　　B.履约大部分通过对冲方式

　　C.合约的价格有最小变动单位和浮动限额

　　D.标准化合约

　　E.交易方式通常采用柜台式交易

　　答案：ABCD

　　解析：期货合约的特征有：(1)标准化合约。(2)履约大部分通过对冲方式。(3)合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保。(4)合约的价格有最小变动单位和浮动限额。

　　4.一般而言，投资者在选择资产组合的过程中应遵循的基本原则有(　　)。

　　A.风险高，回报高的投资组合

　　B.在既定预期收益率条件下，风险水平最低的投资组合

　　C.风险低，回报低的投资组合

　　D.在既定风险水平下，预期收益率最高的投资组合

　　E.在风险和收益率中找到平衡点

　　答案：BD

　　解析：一般而言，投资者在选择资产组合的过程中遵循两条基本原则：(1)在既定风险水平下，预期收益率最高的投资组合。(2)在既定预期收益率条件下，风险水平最低的投资组合。

　　5.常见的资产配置组合模型有(　　)。

　　A.梭镖形

　　B.纺锤形

　　C.哑铃形

　　D.金字塔形

　　E.树形

　　答案：ABCD

　　解析：常见的资产配置组合模型有金字塔形、哑铃形、纺锤形和梭镖形。

　　6.交易所上市基金(ETF)的特征主要有(　　)。

　　A.一天提供一个基金净值报价

　　B.投资者可以在证券交易所直接买卖ETF份额

　　C.它可以在交易所挂牌买卖

　　D.ETF在本质上是开放式基金

　　E.申购和赎回只能用与指数对应的一篮子股票

　　答案：BCDE

　　解析：A项错误，在二级市场的净值报价上，ETF每15秒钟提供一个基金净值报价，LOF一天提供一个基金净值报价。

　　7.下列属于基金的特点的有(　　)。

　　A.严格监管、信息透明

　　B.利益均分、风险自负

　　C.组合投资、分散投资

　　D.集合理财、专业管理

　　E.独立托管、保障安全

　　答案：ACDE

　　解析：基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散投资。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。

　　8.下列属于信托产品风险的有(　　)。

　　A.项目主体风险

　　B.投资项目风险

　　C.价格风险

　　D.流动性风险

　　E.信托公司风险

　　答案：ABDE

　　解析：信托产品风险包括：(1)投资项目风险。(2)项目主体风险。(3)信托公司风险。(4)流动性风险。

　　9.影响风险承受能力的因素包括(　　)。

　　A.年龄

　　B.收入、职业和财富规模

　　C.资金的投资期限

　　D.主观风险偏好

　　E.理财目标的弹性

　　答案：ABCDE

　　解析：影响风险承受能力的因素包括：(1)年龄。(2)受教育情况。(3)收入、职业和财富规模。(4)资金的投资期限。(5)理财目标的弹性。(6)主观风险偏好。(7)其他影响因素。

　　10.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用(　　)。

　　A.风险价值限额

　　B.止损限额

　　C.错配限额

　　D.交易限额

　　E.期权限额

　　答案：ABCDE

　　解析：商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。