银行从业资格考试法律法规模拟试题：第八章_第3页

　　三、判断题

　　1.金融犯罪的对象不仅包括自然人，也包括遭受金融诈骗的单位、非法吸收公众存款所涉及的“公众”等。 ( )

　　A.对 B.错

　　2.金融犯罪主观方面只能是故意，而且必须具有非法占有目的。 ( )

　　A.对 B.错

　　3.犯罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人，也包括金融工作人员。 ( )

　　A.对 B.错

　　4.持有、使用假币罪的主观方面是故意，但不一定以营利为目的或者以使用为目的。 ( )

　　A.对 B.错

　　5.擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、 证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为，其犯罪主体必须是单位。 ( )

　　A.对 B.错

　　6.非法吸收公众存款罪的主观方面是故意，并且以非法占有不特定对象资金为目的。 ( )

　　A.对 B.错

　　7.个人不能构成背信运用受托财产罪的主体。 ( )

　　A.对 B.错

　　8.洗钱罪是指明知是偷窃等犯罪所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其性质和来源而提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，协助将资金汇往境外，或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。 ( )

　　A.对 B.错

　　9.金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的汇票、本票、支票等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。 ( )

　　A.对 B.错

　　10.王某出于过失行为而引起保险事故发生，并且在向保险公司索赔时由于计算错误而多报了事故损失，则王某的行为构成了保险诈骗罪。 ( )

　　A.对 B.错

　　三、判断题参考答案与解析

　　1.A 2.B 3.B 4.A 5.B 6.B 7.A 8.B 9.B 10.B

　　2.【解析】金融犯罪主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的，但并不要求必须以非法占有为目的。

　　3.【解析】购买假币罪中的主体不能为金融工作人员，否则可能构成金融工作人员购买假币罪。

　　4.【解析】《刑法》的有关规定没有要求持有、使用假币罪以营利为目的或者以使用为目的。

　　5.【解析】擅自设立金融机构罪的犯罪主体是●般主侉，为未取得金融业务经营资格的自然人和单位。

　　6.【解析】非法吸收公众存款罪的主观方面不具有非法占有不特定对象资金的目的，否则可能构成集资诈骗罪。

　　7.【解析】犯罪主体为特殊主体，即为“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”，个人不能构成本罪的主体。

　　8.【解析】只有毒品犯争、景社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，才能成为洗钱罪的对象;掩饰、隐瞒偷窃犯罪所得并不能构成洗钱罪。

　　9.【解析】金融凭证诈骗罪行为对象仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单，不包括汇票、本票、支票;使用伪造、变造的汇票、本票、支票等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为属于票据诈骗罪。

　　10.【解析】王某的行为并不构成保险诈骗罪，保险诈骗罪的主观方面，行为人出于过失行为而引起保险事故发生，或因认识错误而认为发生实际未发生的保险事故，或计算错误而多报了事故损失等，并因此获取了保险金，均不构成犯罪。