银行从业资格考试法律法规模拟试题：第八章_第2页

　　二、多项选择题

　　1.金融犯罪的对象可以是( )。

　　A.社会公众 B.金融机构 e.信用证 D.信用卡 E.货币

　　2.下列关于伪造货币罪的说法中，不正确的是( )。

　　A.侵犯的客体是国家对本国货币的管理制度

　　B.侵犯的客体是国家对在本国流通的外国货币的管理制度

　　C.侵犯的对象是只能是人民币

　　D.完全不可能被人误认为是货币的，不能成立本罪

　　E.构成本罪要求完成全部印制工序

　　3.下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的是( )。

　　A.贪污 B.贷款诈骗罪 C.挪用公款罪 D.受贿 E.擅自设立金融机构罪

　　4.非法出具金融票证罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具( )，情节严重的行为。

　　A.信用证 B.保函 C.存单 D.资信证明 E.票据

　　5.票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为，其侵犯的客体是( )。

　　A.汇款凭证 B.银行存单 C.汇票 D.支票 E.本票

　　6.金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的( )等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

　　A.委托收款凭证 B.汇款凭证 C.银行存单， D.汇票 E.支票

　　7.贷款诈骗罪的客观方面表现为( )。

　　A.编造引进资金项目等虚假理由

　　B.使用虚假的证明文件

　　C.使用虚假的经济合同

　　D.使用虚假的产权证明作为担保或者超出抵押物价值重复担保

　　E.以非法占有为目的

　　8.下列只能由银行或其他金融机构工作人员构成的金融犯罪是( )。

　　A.票据诈骗罪 B.伪造、变造金融票证罪

　　C.非法集资罪 D.非法出具金融票证罪

　　E.违法发放贷款罪

　　9.洗钱罪的客观方面包括( )。

　　A.掩饰、隐瞒犯罪所得资金性质和来源 B.提供资金账户

　　C.协助将资金汇往境外 D.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券

　　E.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质

　　10.下列情形属于信用卡诈骗罪的有( )。

　　A.使用作废信用卡进行诈骗 B.盗窃他人信用卡并使用

　　C.使用信用卡恶意透支 D.使用虚假的身份证明骗领信用卡

　　E.非法持有他人信用卡进行诈骗

　　二、多项选择题参考答案与解析

　　1.ABCDE 2.CE 3.ACD 4.ABCDE 5.CDE 6.ABC 7.ABCD 8.DE 9.ABCDE 10.ACDE

　　1.【解析】金融犯罪的对象可以是人，不仅包括自然人，也包括遭受金融诈骗的单位、非法吸收公众存款所涉及的“公众”等;可以是各种金融工具，具体包括货币、各种金融票证(如汇票、本票、支票等)、有价证券、信用证、信用卡等。

　　2.【解析】C选项错误，伪造货币罪侵犯的对象是可在国内市场流通或兑换的人民币和境外货币;E选项错误，构成伪造货币罪并不要求完成全部印制工序。

　　5.【解析】票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据，仅指汇票、本票和支票。

　　6.【解析】金融凭证诈骗罪的行为对象仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单，不包括汇票、本票、支票。

　　7.【解析】E选项属于贷款诈骗罪的主观方面。

　　9.【解析】洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪：走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其性质和来源而提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，协助将资金汇往境外，或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为，因此选ABCDE。

　　10.【解析】信用卡诈骗罪是指使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利甩信用卡恶意透支进行诈骗活动，数额较大的行为：B选项“盗窃他人信用卡并使用”属于盗窃罪，而非信用卡诈骗罪。 “