银行从业资格考试法律法规章节考题：银行自律与市场约束_第9页

　　风险等进行充分提示.对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒

　　风险或进行虚假或误导性陈述.并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度

　　的承诺或保证。

　　24.【答案】AE。解析：银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求，从业人员在向客户进

　　行营销活动之时.应坚持以下做法：①从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍：②对

　　产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示;③提醒客户留意合约中的免责条

　　款：④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的

　　风险视而不见.或者刻意隐瞒。

　　25.【答案】B。解析：“了解客户”原则要求银行业从业人员熟知所在机构对客户身份进行识

　　别和登记的有关规定.了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求。

　　26.【答案】ABCDE。解析：根据《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员有义务协

　　助执行.应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客

　　户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执行机关的执法

　　活动.不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移财产。

　　27.【答案】BCD。解析：“信息保密”原则要求银行业从业人员在受雇用期间及离职后均遵守

　　该原则。银行业从业人员应按法定程序积极协助有关执法机关的执法活动，A 选项错误。

　　28.【答案】D。解析：根据信息披露的规定，银行应当对所在机构代理销售的产品必须以明确

　　的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承

　　担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

　　29.【答案】C。解析：银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上原则.正

　　确处理业务开拓与客户利益保护之间关系，并按照以下原则处理潜在利益冲突：在存在潜在冲突

　　情形时，应向所在机构管理层主动说明利益冲突情况，及处理利益冲突建议。

　　30.【答案】C。解析：向客户推荐产品或提供服务时，应根据监管规定要求.对所推荐产品及

　　服务涉及的法律风险、政策风险及市场风险等进行充分的提示，即使客户没有问到的不利方面也

　　应提示。

　　31.【答案】D。解析：应当熟知银行承担的依法协助执行的义务.在严格保守客户隐私的同时，

　　了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关。按法定程序积极协助执

　　行机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移财产.

　　32.【答案】C。解析：A、B、D 三项均违反了职业操守中“风险提示”和“信息披露”原则。

　　33.【答案】A。解析：该客户行为并不涉及“监管规避”问题，只是一般的业务问题.因此从

　　业人员应尽力解决。

　　34.【答案】C。解析：存在潜在冲突情形时应向所在机构管理层主动说明利益冲突情况及处理

　　利益冲突建议。因此当不确定是否存在利益冲突时，要向上级报告并说明。

　　35.【答案】B。

　　36.【答案】B。解析：应当熟知银行承担的依法协助执行的义务。在严格保守客户隐私的同时，

　　了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关.按法定程序积极协助执

　　行机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移财产。

　　37.【答案】C。解析：银行业是和资产、财富打交道的行业，管理的是客户的财产.让客户放

　　心是最大的原则，因此诚信是银行业从业人员职业道德中最基本的原则.

　　38.【答案】D。解析：公平竞争是指银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争.禁止商业

　　贿赂。A、B、C 选项的要求主要不是针对禁止商业贿赂的，不符合题意。

　　39.【答案】D。解析：银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务.切实履

　　行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

　　40.【答案]ABCD。解析：“保护商业秘密与客户隐私”准则要求银行业从业人员应当保守所在

　　机构的商业秘密.保护客户信息和隐私。

　　41.【答案】B。解析：银行业失业人员六条从业基本准则是：诚实信用。守法合规.专业胜任，

　　勤勉尽职，保护商业秘密与客户隐私。公平竞争。

　　42.【答案】B。解析：制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：为规范银行业从业人员职行为，

　　提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水平，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维

　　护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展.

　　43.【答案】B。解析：银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务.切实履

　　行岗位职责，维护所在机构商业信誉。显然在工作中打私人电话.浏览与工作无关的网页属于没