业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司也适用对银行业金融机构的称谓。
与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系.受有关机构派遣到银行业金融机构的工作人员与外
包公司委派到银行业金融机构中工作的人员也应属银行业从业人员的范畴。
6.【答案】ACD。解析：《银行业从业人员职业操守》是银行业从业人员应当遵守的职业操守，
证券公司、基金管理公司不属于银行业金融机构，其工作人员不必遵守《银行业从业人员职业操
守》。村镇银行、政策性银行和农村信用社工作人员均为银行业金融机构的工作人员.必须遵守
《银行业从业人员职业操守》。
7.【答案】ABCDE。解析：2007 年 2 月 9 日，银行业协会全体会员大会通过《银行业从业人员职
业操守》，其目的是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业
道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉.促进银行业健康发展，
制订本职业操守。
8.【答案】ABCE。解析：根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员应当守法合规，
即遵守法律法规、行业自律规范(《中国银行业自律公约》《中国银行业反商业贿赂承诺》及本
职业操守等)及所在机构的规章制度。
9.【答案】D。解析：《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会制定的。若从业人员有疑
惑可向协会相关人员寻求解答。
10.【答案】B。解析：B 选项不属于银行业从业人员。
11.【答案】ABCDE。解析：以上选项做法均违反了授信尽职的要求。
12.【答案】ABCDE。解析：A、B、C、D、E 选项均属于银行业从业人员的基本职业素养。
13.【答案】C。解析：根据岗位职责的规定，不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自
己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。
14.【答案】A。解析：根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识.不
得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为。可能会对从
业人员及其所在机构产生不利影响：①以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议;
②明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定.但仍不按照内部流程进
行必要的报告，默许甚至提供协助;③处于私情.向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，
并利用其所在机构的资源.为这些行为提供方便。
15.【答案】A。解析：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识.不得向客户明
示或暗示规避金融、外汇监管规定。做到不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的
报告等多个方面。
16.【答案】B。解析：“协助执行”要求银行业从业人员应当按法定程序积极协助执法机关的
执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。
17.【答案】A。解析：内部信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、
金融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面
临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。
18.【答案】C。解析：“信息保密”准则要求银行业从业人员在受雇期间及离职后均不得违反
法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定.不得透露任何客户资料和交易信息。
19.【答案】C。解析：银行业从业人员应"-3 遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险
隔离的操作规程，确保客户交易安全：①不打听与自身工作无关的信息;②除非经内部职责调整
或经过适当批准.不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行;③不得违反内部
交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关
的物品或信息、交与或告知其他人员。
20.【答案】D。解析：D 选项属于公平对待的内容。
21.【答案】C。解析：银行业从业人员在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易的
禁止性规定.应当做到：不在不当时间和地点谈论工作话题，C 选项符合题意;不违反有关规定.将
内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友，A 选项不符合题意;按照内部秘密信息保管规定
妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档，D 选项不符合题意;不得采取匿名、假名或委托他人
利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益，B 选项不符合题意。
22，【答案】D。解析：D 选项违反了银行业从业人员职业操守中的“监管规避”原则。
23.【答案】AD。解析：银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员在向客户推荐产品或提
供服务时.应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场
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