银行从业资格考试法律法规章节考题：银行自律与市场约束_第2页

　　职业操守》中(

　　A.风险提示

　　B.协助执行

　　C.授信尽职

　　D.信息披露

　　)的规定。

　　17.(单选)下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是(

　　A.告知客户本银行尚未公布的重大投资行为

　　B.告知客户宏观经济情况

　　C.帮助客户分析汇率波动趋势

　　D.告知客户已经公开的上市公司财务状况

　　)。

　　18.(单选)下列关于银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”准则要求的是(

　　A.将客户资料存放在保险柜

　　B.在受雇期间.不透露任何客户资料和交易信息

　　C.离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报

　　D.妥善保管客户交易信息档案

　　)。

　　19.(单选)符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是(

　　)。

　　A.向同事打听与自身工作无关的信息

　　B.将自己保管的印章交给同事保管

　　C.除非经内部职责调整或经过适当批准.不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他

　　人代为履行

　　D.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

　　20.(单选)以下不属于礼貌服务内容的是(

　　)。

　　A.银行业从业人员的业务活动以客户为中心.专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌

　　周到的服务是从业人员履行职责的基本要求

　　B.一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应

　　该熟知这些要求.自觉践行

　　C.银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务.并在业务处理过程中，满

　　足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解

　　D.对残障或语言存在障碍的客户.银行业从业人员应当尽可能为其提供便利

　　21.(单选)银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是(　)。

　　A.银行工作人员在与家人聊天时.无意透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

　　B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资

　　C.工作休息期间.银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题

　　D.因情况紧急.银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管

　　22.(单选)下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是(

　　)。

　　A.对客户财务状况进行详细了解

　　B.建议客户购买银行推出的理财产品以降低风险

　　C.建议客户购买国债以减少利息税

　　D.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查

　　23.(多选)某银行业从业人员在向客户销售理财产品时。故意混淆预期收益率与保证收益率的概

　　念。并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的()。

　　A.风险提示

　　B.礼貌服务

　　C.互相监督

　　D.诚实信用

　　E.了解客户

　　24.(多选)下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有(

　　A.在营销理财业务时提示免责条款

　　B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户

　　C.力推收益较高的理财产品.对其风险避而不谈

　　D.提供错误的收益计算方式

　　E.提示理财产品中对客户不利的方面

　　25.(单选)下列行为中不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是(

　　)。

　　)。

　　A.履行法定审查客户身份的义务

　　B.对不同客户按照同一要求进行身份识别

　　C.大额取款要求客户提供身份证件

　　D.了解客户的财务状况

　　26.(多选)为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到

　　(

　　)。

　　A.不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

　　B.面临有关机关协助执行的要求之时.及时向内部支持部门寻求支持.确保获得专业指导

　　C.确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

　　D.审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执

　　法人员口头请求而超范围协助执行

　　E.以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、

　　协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任

　　27.(多选)(

　　)，银行业从业人员应遵守信息保密原则。

　　A.遇有国家机关查询客户资料。不论是否合法，都不能透露

　　B.在离职后

　　C.在受雇期间与离职后

　　D.在受雇期间

　　E.以上都正确

　　28.(单选)下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是(

　　)。

　　A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示

　　B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

　　C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务

　　D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

　　29.(单选)银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在