2017年初级银行业法律法规与综合能力备考试题及答案8

　　1、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为()。

　　A、票据承兑市场和贴现市场

　　B、现货市场和期货市场

　　C、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

　　D、货币市场和资本市场

　　参考答案：D

　　解析：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。

　　2、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的()。

　　A、基金份额净值和基金累计份额净值

　　B、基金资产净值和基金累计份额净值

　　C、基金资产总值和基金资产净值

　　D、基金资产净值和基金份额净值

　　参考答案：A

　　解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

　　3、基金销售费用不包括()。

　　A、申购费

　　B、认购费

　　C、交易费

　　D、销售服务费

　　参考答案：C

　　解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

　　4、下列选项中，不属于风险应对措施的是()。

　　A、风险接受

　　B、风险共担

　　C、风险回避

　　D、风险评估

　　参考答案：D

　　解析：基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。

　　5、ETF基金二级市场交易价格低于其份额净值，称之为()交易。

　　A、价内

　　B、溢价

　　C、折价

　　D、价外

　　参考答案：C

　　解析：当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回(高价卖出)份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值时，即发生溢价交易。

　　6、基金定期报告包括()。I.基金月度报告 II.基金季度报告 III.基金半年度报告 IV.基金年度报告

　　A、I、II、IV

　　B、I、III、IV

　　C、I、II、III、IV

　　D、II、III、IV

　　参考答案：D

　　解析：基金定期报告包括基金季度报告、基金半年度报告和基金年度报告。

　　7、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

　　A、2

　　B、3

　　C、4

　　D、1

　　参考答案：B

　　解析：由于基金申购、赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

　　8、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是()。

　　A、对机构客户提供优先服务

　　B、通过基金过往业绩预测基金收益

　　C、根据投资者风险承受能力选择性推荐基金

　　D、承诺基金投资收益

　　参考答案：C

　　解析：本题考查基金销售人员禁止性规范的内容。

　　9、以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是()。

　　A、股东的股权协议

　　B、公司风险管理制度

　　C、基金投资部管理制度

　　D、信息披露操作手册

　　参考答案：A

　　解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。选项BC属于基本管理制度的内容，选项D属于业务操作手册的内容。

　　10、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由()办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、代销基金的证券公司

　　D、代销基金的商业银行

　　参考答案：A

　　解析：我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。