2017年初级银行业法律法规与综合能力备考试题及答案7

　　一、单项选择题

　　1、增长型基金的基本目标是()。

　　A、追求稳定的经常性收益

　　B、既注重资本增值又注重当期收益

　　C、较多考虑当期收益

　　D、追求资本增值

　　参考答案：D

　　解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好潜力的股票为投资对象。

　　2、关于收取赎回费，以下说法正确的是()。

　　A、对持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费总额不高于50%计入基金财产

　　B、场外社赎回不得分段设置赎回费

　　C、场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率

　　D、不低于赎回费总额的25%的赎回费应当归入基金财产

　　参考答案：D

　　解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。

　　3、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在()以上。

　　A、80%

　　B、70%

　　C、60%

　　D、50%

　　参考答案：A

　　解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

　　4、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是()。

　　A、优先满足客户的利益

　　B、优先满足股东的利益

　　C、优先满足从业人员个人的利益

　　D、优先满足机构的利益

　　参考答案：A

　　解析：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。

　　5、在宣传推介材料()，基金销售机构应当向监管部门报备相关材料。

　　A、发布之日前3个工作日

　　B、发布之日起5个工作日内

　　C、发布之日前5个工作日

　　D、发布结束后3个工作日内

　　参考答案：B

　　解析：其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

　　6、中国证监会对于公募基金的()机构实行注册管理。

　　A、基金估值核算

　　B、基金投资顾问

　　C、基金评价

　　D、基金信息技术系统服务

　　参考答案：A

　　解析：中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。

　　7、对基金产品的未来收益进行预测属于()。

　　A、法规许可的行为

　　B、基金管理公司可自主决策的事项

　　C、基金信息披露的禁止行为

　　D、需要事先向监管部门申请的事项

　　参考答案：C

　　解析：对证券投资业绩进行预测属于基金信息披露的禁止行为。

　　8、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，以下描述正确的是()。

　　A、非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

　　B、非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录

　　C、非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币

　　D、非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币

　　参考答案：C

　　解析：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

　　9、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向()支付基金收益。

　　A、基金份额持有人

　　B、基金发起人

　　C、基金管理人

　　D、基金托管人

　　参考答案：A

　　解析：基金管理人的职责之一是按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时地向基金份额持有人分配收益。

　　10、()在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。

　　A、依据基金合同的约定投资

　　B、依据投资计划投资

　　C、投资于流动性较高的证券

　　D、过度重视基金资产的流动性

　　参考答案：D

　　解析：特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。