2017年初级银行业法律法规与综合能力备考试题及答案9

　　1、公司型基金依据()设立并营运。

　　A、基金公司章程

　　B、基金招募说明书

　　C、发起人协议

　　D、基金合同

　　参考答案：A

　　解析：公司型基金依据基金公司章程营运基金。

　　2、某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于()日登记至投资账户。

　　A、T+2

　　B、T+3

　　C、T+1

　　D、T

　　参考答案：C

　　解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

　　3、对于公募证券投资基金的表述，错误的是()。

　　A、发行对象为特定投资人

　　B、需要公开披露招募信息

　　C、面向社会公开发行

　　D、发行对象为不特定投资人

　　参考答案：A

　　解析：私募基金是只能采取非公开发行，面向特定投资者募集发售的基金。公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

　　4、证券投资基金具有优化金融机构，促进经济增长的作用，这种作用是通过()实现的。

　　A、将储蓄资金转化为生产资金

　　B、直接向工商企业提供信贷资金

　　C、提供就业机会

　　D、购买大量消费品

　　参考答案：A

　　解析：本题考查证券投资基金的作用。

　　5、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。

　　A、1

　　B、2

　　C、3

　　D、6

　　参考答案：D

　　解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

　　6、在全球证券投资基金中占主导地位的美国，证券投资基金的主要特征不包括()。

　　A、契约型基金占主导地位

　　B、证券投资基金资产价值占全球的半数以上

　　C、基金种类多，金融创新层出不穷

　　D、允许退休养老金计划投资共同基金

　　参考答案：A

　　解析：开放式基金成为证券投资基金的主流产品。

　　7、下列基金类型中实行实物交割、赎回机制的是()。

　　A、ETF

　　B、封闭式基金

　　C、LOF

　　D、货币基金

　　参考答案：A

　　解析：实物申购、赎回机制是ETF最大的特色，使ETF省却了用现金购买股票以及为应付赎回卖出股票的环节。

　　8、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原()的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

　　A、中国证监会各地证监局

　　B、中国证券业协会

　　C、中国证券业协会基金公司会员部

　　D、中国证监会基金机构监管部

　　参考答案：C

　　解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

　　9、开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于()人。

　　A、100

　　B、200

　　C、500

　　D、1000

　　参考答案：B

　　解析：开放式基金需募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

　　10、下列事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是()。

　　A、托管人召集持有人大会

　　B、托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%

　　C、托管人受到监管部门的调查

　　D、发生涉及非托管业务的诉讼

　　参考答案：D

　　解析：发生涉及托管业务的诉讼时，需要编制并披露临时公告书。