2018年银行从业资格考试初级风险管理试题（5）_第2页

　　二、多项选择题

　　1.下列选项中，董事会对其承担最终责任的有(　　)。

　　A.银行的业务战略

　　B.银行的关键人员决定

　　C.银行的治理结构与实践

　　D.银行的风险管理与合规义务

　　E.银行的财务稳健性

　　参考答案：ABCDE

　　2.在高管层的领导下，风险管理部门负责的工作主要有(　　)。

　　A.风险管理政策制度

　　B.风险管理工具方法

　　C.风险管理信息系统

　　D.风险敞口报告

　　E.重大风险管理事项的审议、审批

　　参考答案：ABCD

　　3.《有效风险偏好框架制定原则》主要内容包括(　　)。

　　A.内部审计

　　B.风险偏好框架

　　C.风险偏好声明关键因素

　　D.风险限额

　　E.内部管理角色和职责

　　参考答案：BCDE

　　4.有效的风险偏好声明应该满足的原则有(　　)。

　　A.包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设

　　B.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联

　　C.具有前瞻性

　　D.包括定量指标

　　E.包括定性的陈述

　　参考答案：ABCDE

　　5.风险偏好的维度包括(　　)。

　　A.资本类

　　B.收益类

　　C.负债类

　　D.特定风险类

　　E.风险类

　　参考答案：ABD

　　6.商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好，常见的定性描述有(　　)。

　　A.达到或超过目标信用级别

　　B.确保资本充足

　　C.对压力事件保持较低的风险暴露

　　D.维持现有的红利水平

　　E.满足监管要求和期望

　　参考答案：ABCDE

　　7.下列选项中，属于资本类指标的有(　　)。

　　A.每股收益增长率

　　B.核心一级资本充足率

　　C.一级资本充足率

　　D.收益率

　　E.杠杆率

　　参考答案：BCE

　　8.薪酬机制应坚持的原则有(　　)。

　　A.综合平衡

　　B.薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应

　　C.收益与安全性的平衡

　　D.短期激励和长期激励相协调

　　E.业绩与激励平衡

　　参考答案：BD

　　9.按约束的风险类型，限额主要分为(　　)。

　　A.信用风险限额

　　B.市场风险限额

　　C.操作风险限额

　　D.流动性风险限额

　　E.国别风险限额

　　参考答案：ABCDE

　　10.《有效风险数据加总和风险报告原则》要求风险报告要具有(　　)。

　　A.准确性

　　B.综合性

　　C.科学性

　　D.清晰度

　　E.可用性

　　参考答案：ABDE