2019年初级银行从业资格考试银行管理密训押题卷（2）_第8页

　　C 被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

　　D 公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立

　　正确答案：C

　　使用空壳公司。也称为被提名人公司， 一指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。被提名人往往是为收取一定管理费而根据外囯律师的 指令登记己成立公司的当地人。被提名人对公司的真实所有人一无所知。空壳公司的上述特点有利于掩饰犯罪收益和犯罪人的需要。空壳公司再一些保密天堂发展得 很快。

　　()是指依照《商业银行法》和《人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

　　A 商业银行

　　B 农业银行

　　C 建设银行

　　D 中国银行

　　正确答案：A

　　商业银行是指依照《商业银行法》和《人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人

　　在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期地采用当面或( )方式对客户进行风险承受能力持续评估。

　　A 短信

　　B 自助柜员机构

　　C 电话银行

　　D 网上银行

　　正确答案：D

　　由于客户风险承受能力影响因素是在不断变化的，因此，客户风险类型的评估也应根据实际情况进行调整。《商业银行理财产品销售办法》规定，商业银行应当定期或不定期地采取当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。

　　金融机构下列行为符合《人民共和国反洗钱法》规定的是( )。

　　A 严格执行存款实名制

　　B 提供虚假客户材料

　　C 为客户开立匿名账户

　　D 泄露客户身份资料

　　正确答案：A

　　建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

　　抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是( )。

　　A 债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产

　　B 债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿

　　C 抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿

　　D 抵押财产的使用权归债权人所有

　　正确答案：A

　　所谓抵押是指为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产设定为担保物，债务人不屐行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。

　　中央银行在市场中向商业银行大畺卖出证券，从而减少银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是()。

　　A 公开市场业务

　　B 公开市场业务和存款准备金率

　　C 公开市场业务利率政策

　　D 公开市场业务、存款准备金率和利率政策

　　正确答案：A

　　公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，进而影响货币供应量等的一种政策措施。

　　一般来说，开放式基金单位申购价等于(　)。

　　A 基金单位净值+申购手续费

　　B 基金单位净值+赎回手续费

　　C 基金单位净值-申购手续费

　　D 基金单位净值-赎回手续费

　　正确答案：A

　　开放式基金通过申购和赎回实现转让，流动性强，但须支付一定的手续费

　　我国商业银行办理个人零存整取定期存款的起存金额是( )。

　　A 50元

　　B 5元

　　C 1元

　　D 10元

　　正确答案：B

　　教材表3—3定期存款种类

　　货币市场是短期金融通的市场，下列选项中属于货币市场的有( )。

　　A 票据市场

　　B 股票市场

　　C 债券回购市场

　　D 同业拆借市场

　　E 债券市场

　　正确答案：A,C,D

　　我国货币市场主要包括银行间同业拆借市场、银行间债券回购市场和票据市场。

　　银行业金融机构违反审慎经营规则的，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法汉益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施( )

　　A 限制分配红利和其他收入

　　B 贵令暂停部分业务、停止批准开办新业务

　　C 限制资产转让

　　D 贵令控股股东权或限制有关股东的权利

　　E 停止批准增设分支机构

　　正确答案：A,B,C,D,E

　　银行业金机构违反审慎经营规则的，银 监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损者存款人和其他窖户合法权益的，经银监会或 者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;(2)限制分配红利和其他收入;(3)限制资 产转让;(4)责令控股股东转让股或者限制有关股东的权利;(5)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;(6)停止批准增设分支机构

　　当中央银行买入证券时可以导致()。

　　A 货币供应量增加

　　B 货币供应量下降

　　C 证券价格上涨

　　D 证券价格下跌

　　E 市场利率下降