2019年初级银行从业资格考试银行管理密训押题卷（2）_第4页

　　银监会应根据商业银行的合规记录及合 规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容包括: (1)商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性(2)商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用：(3)商业银行绩效考核制度、间责制度和诚信 举报制度的适当性和有效性：(4)商业银行合规管理职能的适当性和有效性。

　　金融市场最主要、最基本的功能是()。

　　A 融通货市资金

　　B 优化资源配置

　　C 风险分散与风险管理

　　D 定价调节

　　正确答案：A

　　融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。

　　在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是( )。

　　A 通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

　　B 通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

　　C 定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解

　　D 客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

　　正确答案：C

　　客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表： 通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计; 通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。

　　在法定条件下，银监会可以对银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施有( )。

　　A 宣布撤换职务

　　B 直接给予纪律处分

　　C 责令银行业金融机构对其给予纪律处分

　　D 对个人资产直接进行处置

　　正确答案：A

　　《银行业监督管理法》第四十三条规 定：“擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔;构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯 罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的， 处五十万元以上二百万元以下罚款。”《银行业监督管理法》第四十七条规定：“银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业 监督管理机构除依照本法第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员 和其他直接责任人员给予纪律处分;(二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上 五十万元以下罚款;(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直 至终身从事银行业工作。”

　　平衡计分卡(BAlAnCeD SCore?CArD ,BSC)，是基于商业银行( )视角的重要评价工具。

　　A 股东和董事

　　B 股东和管理者

　　C 董事和管理者

　　D 管理者和监察长

　　正确答案：B

　　平衡计分卡(BAlAnCeD SCoreCArD，BSC),是基于商业银行股东和管理者视角的重要评价工具。

　　票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，()是汇票所独有的一种票据行为。

　　A 出票

　　B 背书

　　C 承兑

　　D 保证

　　正确答案：C

　　承兑是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为。是汇票所独有的一种票据行为。

　　注重投资于增长较快、升值潜力较大的企业，强调为投资者带来较高投资回报的是( )。

　　A 平衡型基金

　　B 成长型基金

　　C 收入型基金

　　D 指数型基金

　　正确答案：B

　　下列属于商业银行托管业务的是( )。

　　A 企业年金基金托管

　　B 委托贷款业务

　　C 跟单托收

　　D 代收代付业务

　　正确答案：A

　　目前，国内商业银行资产托管业务银行 托管业务品种主要包括证券投资基金托管、包括证券投资基金托管、保险资产托管、社保基金托管、企业年金基金托管、社保基金托管、企业年金基金托管、券商资 产管理计划资产托管、信托资产托管、信托资产托管、商业银行人民币理财产品托管、QDFII资产托管、QDII资产托管等。

　　下列商业银行金融创新行为中，违反《商业银行金融创新指导》。的是( )。

　　A 创新中保证成本能够比较准确的核算

　　B 保证风险可控

　　C 以银行利润最大化为中心

　　D 遵守梠关法律规定进行创新

　　正确答案：C

　　银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者的利益。

　　债权人享有对债务人行为的撤销权，自债务人的行为发生之日起()内没有行使撤销权的，该撤销权消失()

　　A —年

　　B 二年

　　C 三年

　　D 五年

　　正确答案：D

　　债权人享有对债务人行为的撤销权，自债务人的行为发生之日起5年内没有行使撤销权的，该撤销权消失。

　　客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。