16、()是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
A、风险分散
B、风险对冲
C、风险转移
D、风险规避
【正确答案】B
【专家解析】风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
17、马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
A、[1]
B、[1.5]
C、[2]
D、[2.5]
【正确答案】A
【专家解析】马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
18、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法中，不正确的是()。
A、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
B、可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起
C、LOF必须采用指数基金模式
D、深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性
【正确答案】C
【专家解析】与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金，故选项C说法错误。
19、在契约型基金中，基金份额持有人通过召开()对基金的重大事项作出决议。
A、经理层
B、基金受益人大会
C、董事会
D、基金托管人
【正确答案】B
【专家解析】在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。
20、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在()交易。
A、交易所
B、证券公司
C、基金公司
D、商业银行
【正确答案】A
【专家解析】结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。
21、基金托管费通常按()的一定比率提龋
A、基金总收益
B、基金资产市值
C、基金资产总值
D、基金资产净值
【正确答案】D
【专家解析】基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
22、衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是()。
A、基金资产总值
B、基金负债
C、基金份额净值
D、基金资产净值
【正确答案】C
【专家解析】基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。
23、基金托管费是支付给()的费用。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、证券监督管理机构
D、基金持有人
【正确答案】A
【专家解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
24、证券投资基金托管人是()权益的代表。
A、基金监管人
B、基金管理人
C、基金份额持有人
D、基金发起人
【正确答案】C
【专家解析】基金托管人是基金份额持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。
25、下列说法中，错误的是()。
A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化
B、设立基金管理公司必须经国务院投资项目管理办公室批准
C、基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金
D、基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
【正确答案】B
【专家解析】设立基金管理公司除了满足一系列条件外，还需经国务院证券监督管理机构批准，故选项B说法错误。
26、金融衍生工具的价格取决于()价格变动的派生金融产品。
A、基础金融产品
B、股票市场
C、外汇市场
D、债券市场
【正确答案】A
【专家解析】金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。
27、下列选项中，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的风险基金是()。
A、货币市场基金
B、指数基金
C、衍生证券投资基金
D、上市开放式基金
【正确答案】C
【专家解析】衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。由于衍生证券一般是高风险的投资品种，因此，这类型基金风险较大。
28、下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是()。
A、股票期货
B、股票指数期权
C、远期外汇合约
D、利率互换
【正确答案】C
【专家解析】货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A、B两项属于股权类产品的衍生工具;D项属于利率衍生工具。
29、契约型基金是基于()而组织起来的代理投资方式。
A、公约原理
B、信托原理
C、代理原理
D、委托原理
【正确答案】B
【专家解析】契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。
30、下列对公司型基金的说法中，正确的是()。
A、公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B、公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大
C、公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
D、公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
【正确答案】B
【专家解析】公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司，故,项说法错误;公司型基金以发行股份的方式募集资金，故C项说法错误;契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，故D项说法错误。
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