2019年证券从业资格考试法律法规考前集训题（5）_第5页

　　(71) 证券账户管理包括( )。

　　A: 证券账户注册资料查询与变更

　　B: 证券账户的开立

　　C: 证券账户的注销

　　D: 证券账户挂失补办

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

　　(72) 涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括( )。

　　A: 《人民共和国公司法》

　　B: 《人民共和国证券法》

　　C: 《人民共和国刑法》

　　D: 《人民共和国劳动合同法》

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　《人民共和国公司法》《人民共和国证券法》《人民共和国刑法》对欺诈发行股票、债券罪的行为规定了法律责任。

　　(73) 资产管理合同的基本事项包括( )。

　　A: 客户资产的种类和数额

　　B: 投资目标和管理期限

　　C: 投资范围、投资限制和投资比例

　　D: 客户资产的管理方式和管理权限

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　除了题中四项外，资产管理合同的基本事项还包括：各类风险揭示;客户资产管理信息的提供及查询方式;当事人的权利与义务;管理报酬的计算方法和支付方式;与客户资产管理有关的其他费用的提取、支付方式;合同解除、终止的条件、程序及客户资产的清算返还事宜;违约责任和纠纷的解决方式;中国证监会规定的其他事项。

　　(74) 下列选项中，属于资产证券化特点的是( )。

　　A: 利用金融资产证券化来降低银行固定利率资产的利率风险

　　B: 增加资产流动性，改善银行资产与负债结构失衡

　　C: 利用金融资产证券化可提高金融机构资本充足率

　　D: 银行可利用金融资产证券化来降低筹资成本

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　除了A、B、C、D四项外，资产证券化的特点还包括银行利用金融资产证券化可使贷款人资金成本下降和金融资产证券化的产品收益良好且稳定。

　　(75)证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询( )

　　A: 委托记录

　　B: 交易记录

　　C: 证券和资金余额

　　D: 证券经纪人的姓名

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询其委托记录、交易记录、证券和资金余额，证券公司业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。

　　(76) 公司的财产包括( )。

　　A: 动产

　　B: 不动产

　　C: 货币组成的有形财产

　　D: 货币组成的无形财产

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　公司的财产一般被称为公司资产.包括动产、不动产。货币组成的有形财产、无形财产.

　　(77)《人民共和国公司法》规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由( )决议;公司章程对投资或者担保总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。

　　A: 监事会

　　B: 理事会

　　C: 董事会或股东大会

　　D: 股东大会或股东会

　　答案:C,D

　　解析:

　　《人民共和国公司法》规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议公司章程对投资或者担保总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。

　　(78) 证券承销的方式有( )。

　　A: 代销

　　B: 包销

　　C: 助销

　　D: 直销

　　答案:A,B,C

　　解析: 证券承销主要有代销、包销、助销和承销团承销。

　　(79) 下列属于财务顾问应当配合中国证监会工作的是( )。

　　A:指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复

　　B: 按照中国证监会的要求对涉及本次并购重组活动的特定事项进行尽职调查或者核查

　　C: 组织委托人及其他专业机构对中国证监会的意见进行答复

　　D: 对委托人披露的文件进行核查。确信披露文件的内容与格式符合要求

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　除了A、B、C三项外，财务顾问应当配合中国证监会的工作还包括：(1)委托人未能在行政许可的期限内公告相关并购重组报告全文的，财务顾问应当督促委托人及时公开披露中国证监会提出的问题及委托人未能如期公告的原因。(2)自申报至并购重组事项完成前，对于上市公司和其他并购重组当事人发生较大变化对次并购重组构成较大影响的情况予以高度关注，并及时向中国证监会报告。(3)申报本次担任并购重组财务顾问的收费情况。(4)中国证监会要求的其他事项。

　　(80) 保荐人出具有重大遗漏的保荐书，可采取的惩罚措施有( )。

　　A: 没收业务收入

　　B: 处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款

　　C: 撤销直接负责的主管人员的任职资格或者证券从业资格

　　D: 对直接负责的主管人员处以3万元以上30万元以下的罚款

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 参考《证券法》第一百九十二条规定。

　　(81) 证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的( )的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。

　　A: 谨慎

　　B: 诚实

　　C: 勤勉尽责

　　D: 稳健

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。

　　(82) 上市公司并购重组活动中，财务顾问应当关注的事项有( )。

　　A: 相关各方是否存在利用并购重组信息进行内幕交易

　　B: 相关各方是否存在利用并购重组信息进行证券欺诈

　　C: 相关各方是否存在利用并购重组信息进行市场操纵

　　D: 相关各方是否存在利用并购重组信息进行正常交易

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　财务顾问应当关注上市公司并购重组活动中，相关各方是否存在利用并购重组信息进行内幕交易、市场操纵和证券欺诈等事项。

　　(83) 证券经纪业务的禁止行为包括( )。

　　A: 可以为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易

　　B: 不得侵占、损害客户的合法权益

　　C: 不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失

　　D:不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　证券经纪业务的禁止行为之一是：不得为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易，A项错误。

　　(84) 转融通业务出现( )异常情况之一的，本公司可以暂停全部或者部分转融通业务并公告。

　　A: 不可抗力

　　B: 意外事故

　　C: 技术故障

　　D: 交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　转融通业务出现下列异常情况之一的.本公司可以暂停全部或者部分转融通业务并公告：(1)不可抗力。(2)意外事故。(3)技术故障。(4)交易活动出现异常.已经或者可能危及市场稳定。(5)其他异常情况。

　　(85) 下列关于证券、期货投资咨询业务界定的说法中，正确的是( )。

　　A: 举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等

　　B: 接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询职务

　　C:在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务

　　D: 中国证券业协会认定的其他形式

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　证券、期货投资咨询业务的界定包括：(1)接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。(2)举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。(3)在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务。(4)通过电话、传真电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。(5)中国证券监督管理委员会认定的其他形式。

　　(86)证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求有( )。

　　A: 在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息

　　B:将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案

　　C:公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户

　　D:遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　除了题中A、B、C、D四项外，证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求还包括：(1)建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕，并将留痕记录归档管理;相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于5年。(2)通过网络、电话、短信方式营销产品、提供服务的，应当明确告知客户公司的联系方式并提醒客户发现营销或者服务人员通过其他方式联系时，可以向本公司反映、举报，也可以向中国证监会及其派出机构投诉、举报。(3不得对产品功能和服务业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传，不得以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。(4)产品销售、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节均应当自行开展，不得委托未取得证券投资咨询业务资格的机构和个人代理。

　　(87) 下列各项属于《人民共和国证券投资基金法》对法律责任的规定内容的有( )。

　　A:证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚

　　B: 动用募集资金投资亏损的处罚

　　C: 基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的处罚

　　D: 擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　除A、C、D三项外.《人民共和国证券投资基金法》对法律责任的规定内容还包括：(1)基金管理人、基金托管人履行各自职责过程中违反本法规定或者基金合同约定应承担的责任。(2)违法动用募集资金的处罚。(3)擅自募集基金的处罚。(4)擅自设立基金管理公司的处罚。(5)基金管理人或基金托管人违反分别管理、分账保管、挪用基金财产的处罚。(6)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的从业人员违法的处罚。(7)基金信息披露义务人不依法披露基金信息或者披露的信息虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的处罚，出具公开披露基金信息专业机构违法的处罚。

　　(88)证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构申请从事上市公司并购重组财务顾问业务资格，应当提交的文件包括( )。

　　A: 申请报告

　　B: 营业执照复印件和公司章程

　　C: 营业执照原件

　　D: 经具有从事证券业务资格的会计师事务所审计的公司最近3年的财务会计报告

　　答案:A,B

　　解析: C

　　项，应为营业执照复印件;D项，应为经具有从事证券业务资格的会计师事务所审计的公司最近2年的财务会计报告。

　　(89) 未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，应给予的处罚有( )。

　　A: 责令停止发行

　　B: 退还所募资金并加算银行同期存款利息

　　C: 处以1万元以上30万元以下的罚款

　　D: 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款;对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。

　　(90) 下列关于股票约定式购回相关规则的说法中，正确的有( )。

　　A:证券公司应当建立健全约定购回式证券交易风险控制机制，根据相关规定和自身风险承受能力确定业务规模

　　B:证券公司应当按照相关规定和与客户的协议约定向上交所交易系统进行申报，由交易系统予以确认

　　C: 中国结算上海分公司依据上交所确认的成交结果为股票质押回购提供相应的证券质押登记和清算交收等业务处理服务

　　D: 证券公司与客户进行约定购回式证券交易，应当基于客户的真实委托进行交易申报

　　答案:A,D

　　解析: B

　　项说法错误，证券公司应当按照相关规定和与客户的协议约定向交易系统进行申报，由交易系统予以确认。C项说法错误，应为“中国结算深圳分公司依据深交所确认的成交结果为约定购回式证券交易提供证券登记和资金划付服务”。