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2018年初级经济师《保险专业》考试大纲

经济专业技术资格考试保险专业知识与实务(初级)考试大纲

  考试目的

  测查应试人员是否理解和掌握风险与风险管理、保险、保险的基本原则、保险合同、财产保险、人身保险、保险公司经营管理、保险市场与监管、社会保险等相关的原理、方法、技术、规范(规定)等,以及是否具有从事保险专业实务工作的初步能力。

  考试内容与要求

  1.风险与风险管理。理解风险与风险管理,掌握风险管理基本原理,进行风险分析。

  2.保险概述。诠释保险的基本原理,理解保险的起源与发展,说明保险的职能和作用,辨识保险的种类,区分保险与储蓄、救济、、彩票等经济活动,分析保险市场运行的一般规律。

  3. 保险的基本原则。运用保险利益原则、最大诚信原则、损失补偿原则与其派生原则、近因原则,处理保险实务问题。

  4.保险合同。理解保险合同的特征、性质和法律适用,掌握订立保险合同的原则和程序,理解保险合同的主体、客体、内容和形式,了解保险合同的变更、转让和终止的法律规定和条件,正确处理保险合同的问题。

  5.财产保险(一)。理解火灾保险的基本理论和渊源,理解企业财产保险、家庭财产保险、商业机动车辆保险和“交强险”的要点和内容、一般要求、主要条款约定,应用条款约定处理家庭财产、企业财产保险和机动车辆保险的业务问题。

  6.财产保险(二)。理解船舶保险、货物运输保险、责任保险和信用保证保险的业务要点、一般要求、主要条款约定,应用条款约定处理船舶保险、货物运输保险、责任保险和信用保证保险业务问题。

  7.人身保险。理解人身保险的一般理论,掌握人寿保险、意外伤害保险和健康保险的主要特征,理解人身保险与财产保险、商业人身保险与社会保险的主要内容和区别,掌握人身保险的分类,理解人身保险常用条款,理解传统型和创新型人寿保险的分类和条款内容,理解意外伤害保险的构成要件和条款内容,了解健康保险的特征、种类与承保责任,把握业务推展要点,解决人身保险领域的实际业务问题。

  8. 保险公司经营管理。理解保险经营的基本原则和特殊原则,理解保险营销、保险承保和保险理赔,说明再保险和保险投资的必要性和重要性,辨析保险经营流程,理解再保险的特征和安排方式,分析保险可运用资金的来源,理解保险投资的监管要求。

  9.保险市场与监管。理解保险市场和保险监管的基本要件,分析保险市场的内涵和外延,理解保险市场的结构,辨析保险市场的构成要素,分析保险市场需求和供给要素,说明保险中介的作用,分析保险市场的道德风险和逆向选择,理解保险监管的目标和方法,理解国际保险监管体系和准则,诠释保险监管“三支柱”的要求。

  10. 社会保险。理解社会保障体系,分析社会保险的内涵和外延,辨析社会保险费特点,说明社会保险费分担方式、影响因素和确定方式,理解我国社会保险五大险种的内容、范围和待遇。

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