16、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括( )。
A、全面性原则
B、客观性原则
C、滞后性原则
D、投资人利益优先原则
17、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括( )。
Ⅰ.基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据
Ⅱ.基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据
Ⅲ.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据
Ⅳ.开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
18、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的( )，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
Ⅰ. 信息管理平台建设
Ⅱ. 账户管理制度
Ⅲ. 投资管理能力
Ⅳ. 销售人员能力
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
19、基金产品风险评价的依据主要有( )。
Ⅰ.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
Ⅱ.基金的历史规模和持仓比例
Ⅲ.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
Ⅳ.基金成立以来有无违规行为发生
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
20、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中了解到的基金投资人的情况不包括( )。
A、投资目的
B、财务状况
C、家庭成员
D、短期风险承受水平
21、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引(试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，其中C1含风险承受能力( )类别。
A、最低
B、最高
C、偏高
D、偏低
22、证券投资基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为( )。
A、自助式和人工式
B、自助式和辅助式
C、辅助式和人工式
D、人工式和协助式
23、自助式前台系统在满足前台业务系统要求的前提下，应当同时符合以下要求( )。
Ⅰ.基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法
Ⅱ.通过自助式前台系统为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份
Ⅲ.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施
Ⅳ.基金销售机构应当在自助式前台系统上设定基金交易项目限额
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅲ
24、根据中国人民银行反洗钱相关的法规，客户身份资料和交易记录保管期限是( )年。
A、15
B、20
C、5
D、10
25、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为( )年。
A、15
B、30
C、10
D、5
26、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。交易记录自交易记账当年计起至少保存( )年。
A、20
B、15
C、10
D、5
27、《证券期货投资者适当性管理办法》规定，经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于( )年。
A、15
B、20
C、10
D、5
28、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，以下宣传推介材料的内容符合规定的是( )。
A、充分揭示投资风险
B、承诺收益
C、夸大货币市场基金的投资收益
D、片面宣传货币市场基金的过往业绩
29、自然人要想成本专业投资者，那么其金融资产必须不低于( )万元，或者最近三年个人年均收入不低于( )万元。
A、300;80
B、1000;80
C、100;50
D、500;50
30、关于基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求，以下说法错误的是( )。
A、基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理
B、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，增加回访频次等
C、经普通投资者允许，基金销售机构可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;也可以向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务
D、基金销售机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施支持和配合投资者提出的调解
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