2020年基金从业资格考试基金法律法规习题及答案4

　　1. A在担任基金管理公司研究员期间，将公司的证券研究报告发送给在其他公司做证券研究工作的同学B供其参考。这种行为违反了()职业道德要求。

　　A. 保守秘密

　　B.诚实守信

　　C.客户至上

　　D.内幕交易

　　答案：A

　　解析：保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

　　. 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，部分特定类型的投资者可以直接视为合格投资者而无需考察其资产状况。以下投资者中不属于此类投资者的是()。

　　A.企业年金基金

　　B. 公募证券投资基金

　　C. 基金管理人的从业人员

　　D.全国社保基金投资组合

　　答案：B

　　解析：下列投资者视为合格投资者：

　　(1) 社会保障基金、企业年金等养老基金(AD 正确)，慈善基金等社会公益基金;

　　(2) 依法设立并在基金业协会备案的投资计划;

　　(3) 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员(C 正确);

　　(4) 中国证监会规定的其他投资者。

　　3. 证券投资基金的法律形式不包括()。

　　A.契约型

　　B. 公司型

　　C. 有限合伙型

　　D.个人独资型

　　答案：D

　　解析：证券投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

　　4. 基金管理人合规管理的原则不包括()。

　　A.公正性

　　B.独立性

　　C.平衡性

　　D.专业性

　　答案：C

　　解析：合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。

　　5. 下列关于内幕消息的构成要素，说法正确的是()。

　　Ⅰ.来源可靠的信息

　　Ⅱ.必然发生的信息

　　Ⅲ.重要的信息

　　Ⅳ.非公开的信息

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：内幕消息的构成要素有三：(1)来源可靠的信息;(2)“重要的信息”;(3)“非公开”的信息。

　　6. 基金信息披露的作用说法错误的是()。

　　A.活跃基金市场

　　B.有利于防止利益冲突与利益输送

　　C.有利于投资者的价值判断

　　D.有效防止信息滥用

　　答案：A

　　解析：基金信息披露的作用：有利于投资者的价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券市场的效率;能有效防止信息滥用。

　　7. 下列关于公司独立运作原则，说法正确的有()。

　　Ⅰ.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系

　　Ⅱ.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员

　　Ⅲ.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职

　　Ⅳ.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析：公司独立运作原则。基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系;股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员;不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘; 董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职;所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。

　　8. 关于基金投资者教育的意义，下列说的错误的是()。

　　A.有助于培育成熟的投资理念

　　B. 有助于增强行业的市场化调节机制

　　C. 有助于增强基金投资者的自我保护能力

　　D. 有助于保障基金投资者的高收益回报

　　答案：D

　　解析：投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施，有助于培育成熟的投资理念;有助于增强行业的市场化调节机制;有助于增强基金投资者的自我保护能力。

　　9. 以下基金销售人员的行为，正确的是()。

　　A.提示基金投资风险

　　B.优先维护核心客户的利益

　　C.向投资者承诺收益

　　D.与投资者共担投资风险

　　答案：A

　　解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：

　　(1) 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。

　　(2) 违规向他人提供基金未公开的信息。

　　(3) 诋毁其他基金、销售机构或销售人员。

　　(4) 散布虚假信息，扰乱市场秩序。

　　(5) 同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

　　(6) 违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。

　　(7) 违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

　　(8) 承诺利用基金资产进行利益输送。

　　(9) 以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。

　　(10) 挪用投资者的交易资金或基金份额。

　　(11) 从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

　　10. 下列不属于私募基金的一般风险的是()。

　　A.基金运营风险

　　B.流动性风险

　　C.募集失败风险

　　D.外包事项所涉风险

　　答案：D

　　解析：私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等;私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。