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2020基金从业资格证《基金法律法规》章节习题：基金客户和销售机构

来源：华课网校 [2020年8月21日] 【大中小】

　　1.关于基金投资者必须承担的义务，以下说法错误的是(　)。

　　A.遵守基金合同

　　B.交纳基金认购款及规定费用

　　C.承担基金亏损但不承担基金终止的责任

　　D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

　　『正确答案』C

　　『答案解析』选项C应该是承担基金亏损或终止的有限责任。

　　2.明确目标客户市场中最主要的是(　)和选择相应的目标市场。

　　A.对基金销售市场进行市场细分

　　B.遵循易入原则

　　C.遵循成长原则

　　D.遵循利润原则

　　『正确答案』A

　　『答案解析』明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。

　　3.基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是(　)。

　　A.建立独立的基金销售机构

　　B.自行开发建立电子商务平台

　　C.通过商业银行的电子商务平台

　　D.通过证券公司的电子商务平台

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。

　　4.在市场竞争日趋激烈的情况下，(　)将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

　　A.自行开发建立电子商务平台

　　B.培养专门的销售人员

　　C.深度挖掘互联网销售的效能

　　D.提升服务的专业化和层次化

　　『正确答案』D

　　『答案解析』提升服务的专业化和层次化是各类基金销售机构在未来的发展重点。

　　5.基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后(　)内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　A.3个工作日

　　B.5个工作日

　　C.10个工作日

　　D.15个工作日

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　6.基金份额持有人享有的权利不包括(　)。

　　A.分享基金财产收益

　　B.按照规定要求召开基金投资者大会

　　C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

　　D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

　　『正确答案』D

　　『答案解析』D项属于基金投资人的义务。基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

　　7.我国境内投资者不包括(　)。

　　A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

　　B.注册在境内的法人

　　C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

　　D.境内公民

　　『正确答案』A

　　『答案解析』根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。

　　8.目前我国基金投资者结构的特征不包括(　)。

　　A.结构个人化

　　B.机构多元化

　　C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐

　　D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

　　『正确答案』C

　　『答案解析』从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6月30日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

　　9.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分(　)的要求。

　　A.利润原则

　　B.识别原则

　　C.可测原则

　　D.易入原则

　　『正确答案』A

　　『答案解析』利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。

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