2020基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺练习（八）

　　1、基金业协会的权力机构为()。

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.理事会

　　D.会员大会

　　答案：D

　　【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

　　2、基金管理人职责终止前.基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金管理人;新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　答案：D

　　【解析】基金管理人职责终止前，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人;新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。

　　3、封闭式基金份额上市交易，基金合同期限为()年以上。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　答案：C

　　【解析】封闭式基金份额上市交易，基金合同期限为5年以上。

　　4、合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于()万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于()万元。

　　A.2;5

　　B.5;5

　　C.5;2

　　D.10;10

　　答案：B

　　【解析】自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。

　　5、股票型分级基金不包括()。

　　A.母基金份额

　　B.子基金份额

　　C.A类份额

　　D.B类份额

　　答案：B

　　【解析】股票型分级基金一般分为母基金份额和A类、B类两类子份额，三类份额各自具有不同的风险收益特征。

　　6、下列哪一项不是申购对价或赎回对价的交付对象?()

　　A.组合证券

　　B.现金替代

　　C.现金差额

　　D.现金对价

　　答案：D

　　【解析】申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价;而赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。

　　7、从法律方式划分，证券投资基金的分类有()。

　　A.契约型基金

　　B.封闭式基金

　　C.开放式基金

　　D.债券型基金

　　答案：A

　　【解析】证券投资基金按法律方式可以划分为契约型基金和公司型基金。

　　8、下列哪一项不属于货币市场基金的特点?()

　　A.风险低

　　B.流动性好

　　C.收益率低

　　D.适合短期投资

　　答案：C

　　【解析】货币市场基金具有风险低和流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

　　9、《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由()办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　A.基金管理人

　　B.基金持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金中介服务机构

　　答案：A

　　【解析】《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　10、下列哪一项属于封闭式基金和开放式基金的区别?()

　　A.投资对象不同

　　B.投资者的地位不同

　　C.基金营运依据不同

　　D.交易场所不同

　　答案：D

　　【解析】封闭式基金和开放式基金的区别包括：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制不同与投资策略不同。

　　11、因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过直销购买多家公司产品，需要开立多个账户。不方便进行管理。而且由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议。这属于哪一种基金销售方式?()

　　A.基金公司直销

　　B.证券公司代销

　　C.独立第三方销售公司

　　D.银行代销

　　答案：A

　　【解析】基金公司直销因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过直销购买多家公司产品.需要开立多个账户，不方便进行管理。而且由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议。

　　12、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容?()

　　A.基金份额平均净值

　　B.基金资产净值

　　C.基金份额净值

　　D.基金份额累汁净值

　　答案：A

　　【解析】普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。

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　　13、下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?()

　　A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

　　B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

　　C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

　　D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

　　答案：D

　　【解析】研究业务控制的主要内容包括：(1)研究工作应保持独立、客观;(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法;(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库;(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道;(5)建立研究报告质量评价体系。

　　14、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给经济财产或者基金份额持有人合法权益造成损失的，应当承担赔偿责任，可以优先使用()予以赔偿。

　　A.净资本

　　B.基金手续费

　　C.交易佣金

　　D.风险准备金

　　答案：D

　　【解析】公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给经济财产或者基金份额持有人合法权益造成损失的，应当承担赔偿责任，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

　　15、下列哪一项属于按股票市值大小分类的基金内容?()

　　A.小盘股票

　　B.价值型股票

　　C.收入型股票

　　D.契约型股票

　　答案：A

　　【解析】按股票市值的大小可将股票分为小盘股票、中盘股票和大盘股票。