2020年基金从业资格考试《基金法律法规》日常练习及答案（11）_第2页

　　11、 在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的()。

　　A： 风险偏好

　　B： 对投资资金流动性和安全性的要求

　　C： 收益期望值

　　D： 投资规模

　　正确答案： C

　　解析： 在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

　　12、 基金销售协议签署主体为( )。

　　A： 基金管理人与基金登记机构

　　B： 基金管理人与基金销售机构

　　C： 基金管理人与基金份额持有人

　　D： 基金管理人与基金托管人

　　正确答案： B

　　解析： 基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。

　　13、 商业银行从事基金销售业务的，应当向()进行注册并取得相应资格。

　　A： 中国证券业协会

　　B： 中国基金业协会

　　C： 中国证监会

　　D： 工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

　　正确答案： D

　　解析： 商业银行从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

　　14、 基金公司开展基金直销的形式包括()。I、专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户Ⅱ、自行开发建立电子商务平台Ⅲ、与基金销售机构签订基金销售协议

　　A： Ⅱ、Ⅲ

　　B： I、Ⅲ

　　C： I、Ⅱ

　　D： I、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案： C

　　解析： 基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。

　　15、 ()针对直接关系型群体。

　　A： 缘故法

　　B： 介绍法

　　C： 电话约访法

　　D： 陌生拜访法

　　正确答案： A

　　解析： 缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。

　　16、 与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

　　A： 5

　　B： 10

　　C： 3

　　D： 15

　　正确答案： D

　　解析： 与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

　　17、 基金销售机构发现有可疑交易或者行为时，在其发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　A： 3

　　B： 5

　　C： 10

　　D： 12

　　正确答案： C

　　解析： 基金销售机构发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　18、 基金代销机构不包括( )。

　　A： 基金管理公司

　　B： 保险公司

　　C： 证券公司

　　D： 基金独立销售机构

　　正确答案： A

　　解析： 基金管理公司属于直销机构。

　　19、 基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括()。

　　A： 成长原则

　　B： 可测原则

　　C： 使用原则

　　D： 易入原则

　　正确答案： C

　　解析： 销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则:①易入原则;②可测原则;③成长原则;④识别原则;⑤利润原则。

　　20、 基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的()。

　　A： 规范性

　　B： 服务性

　　C： 持续性

　　D： 专业性

　　正确答案： B