2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》考点习题（三）_第2页

　　(11)基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的( )。

　　A:规范性

　　B:持续性

　　C:专业性

　　D:服务性

　　答案:D

　　解析:证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现4Ps理论的服务性。

　　(12) 人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照( )进行区分的。

　　A:资金募集方式

　　B:运作方式

　　C:法律形式

　　D:投资对象

　　答案:D

　　解析:

　　投资基金按照不同的标准可以区分为多种类型。人们日常接触到的投资基金的分类，主要是按照投资对象进行区分的。

　　(13)()在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

　　A:证券业协会

　　B:中国证监会及其派出机构

　　C:基金业协会

　　D:监控中心

　　答案:B

　　解析:中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

　　(14)假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为

　　3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，请问其折算比例是( )。

　　A:1.06384925

　　B:1.07384395

　　C:0.92786407

　　D:0.92765293

　　答案:B

　　解析:基金份额折算比例=(当日的基金资产净值/当日的基金份额总额)/(当日标的指数收盘值/1 000)，将题中数据代入公式，折算比例=(3127000230.95/3013057000)/(966.45/1000)=1.07384395。

　　(15) ()是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

　　A:内控大纲

　　B:基本管理制度

　　C:部门规章

　　D:业务操作手册

　　答案:C

　　解析:

　　部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

　　(16) 不收取销售服务费的，对持有持续期少于7 日的投资人收取不低于( )的赎回费，并全额计入基金财产。

　　A:0.5%

　　B:0.75%

　　C:1%

　　D:1.5%

　　答案:D

　　解析:

　　不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并全额计人基金财产。

　　(17) ( )是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

　　A:基金销售支付

　　B:基金份额登记

　　C:基金估值核算

　　D:基金投资顾问

　　答案:A

　　解析:基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。

　　(18) 目前，我国境内基金赎回款一般于( )日内从基金的银行存款账户划出。

　　A:T+2

　　B:T+3

　　C:T+1

　　D: T

　　答案:B

　　解析:

　　我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

　　(19) 基金管理人的( )负责贯彻执行合规政策。

　　A:督察长

　　B:监事会

　　C:经理层

　　D:合规管理部门

　　答案:C

　　解析:

　　公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

　　(20) 基金份额登记机构的主要职责不包括( )。

　　A:代理发放红利

　　B:建立并保管基金份额持有人名册

　　C:负责基金份额的登记

　　D:建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

　　答案:D

　　解析:基金份额登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人基金份额账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)登记代理协议规定的其他职责。