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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》章节习题(十)

来源:华课网校  [2020年2月4日] 【

  一、单项选择题

  1、客户服务是基金营销的重要组成部分,通过销售人员主动、及时开发市场,争取投资者认同,建立与投资者的长期关系,奠定有广度和深度的投资者基础,才能达到拓展业务和提升市场占有率的目标。常见的客户服务内容包括( )。

  Ⅰ.人工咨询

  Ⅱ.客户投诉处理

  Ⅲ.非交易过户

  Ⅳ.挂失和解挂

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  2、基金客户服务具有的特点包括( )。

  Ⅰ.专业性

  Ⅱ.规范性

  Ⅲ.持续性

  Ⅳ.谨慎性

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  3、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变,而净值的高低直接关系到投资者的利益,任何失误都会造成重大问题,因此基金销售服务对( )的要求很高。

  A、专业性

  B、时效性

  C、规范性

  D、持续性

  4、基金客户服务的原则包括( )。

  Ⅰ.投资者利益优先原则

  Ⅱ.有效沟通原则

  Ⅲ.公正公开原则

  Ⅳ.审慎专业原则

  A、Ⅰ、Ⅲ

  B、Ⅱ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅱ

  D、Ⅲ、Ⅳ

  5、基金客户服务中,售中服务的内容不包括( )。

  A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

  B、推介符合适用性原则的基金

  C、介绍基金产品

  D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识,普及基金相关法律知识

  6、基金客户服务中,( )是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

  A、售前服务

  B、售中服务

  C、售后服务

  D、上门服务

  7、基金客户服务中,售后服务的内容包括( )。

  Ⅰ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

  Ⅱ.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

  Ⅲ.提醒客户及时核对交易确认

  Ⅳ.进行相关信息披露

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  8、基金的具体客户服务流程包括( )。

  Ⅰ.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询

  Ⅱ.客户档案管理与保密

  Ⅲ.受理投诉

  Ⅳ.客户资金托管

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  9、基金销售机构应制定客户服务标准,对( )等业务进行规范。

  Ⅰ.服务对象

  Ⅱ.服务内容

  Ⅲ.服务程序

  Ⅳ.服务目的

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  10、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括( )。

  A、对未来的业绩进行预测分析,并发布预测数据

  B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结,针对拟销售的目标市场识别潜在客户,找到有吸引力的市场机会

  C、遵循销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

  D、为基金份额持有人提供良好的持续服务,保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时,不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策

  11、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式,其交流内容主要包括( )。

  Ⅰ.深入了解客户的投资需求,确定和记录客户服务标准

  Ⅱ.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告

  Ⅲ.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度,建立应急处理措施的管理制度

  Ⅳ.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  12、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系,具体包括( )。

  Ⅰ.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

  Ⅱ.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

  Ⅲ.评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉

  Ⅳ.根据客户投诉总结相关问题,及时发现业务风险,并根据投资者的合理意见改进工作,完善内控制度,如有需要应立即向所在机构报告

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  13、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中,实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员( )制度,限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

  A、岗位分离

  B、审慎监管

  C、档案管理

  D、合规控制

  14、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中,《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定,数据资料应逐日备份并异地妥善存放,对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存( )年。

  A、10

  B、25

  C、5

  D、15

  15、在基金客户服务提供方式中,( )是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

  A、讲座

  B、互联网服务

  C、专人服务

  D、推介会

  16、基金客户个性化服务内容不包括( )。

  A、做好客户的动态分析

  B、通过加强客户沟通了解客户深度需求

  C、做好客户的参谋

  D、为客户提供基金盈利预测服务

  17、下列选项中,( )是基金公司提供个性化服务的基础。

  A、巩固基金安全性

  B、增加基金收益率

  C、不断开发新基金品种

  D、深度挖掘客户需求

  18、投资者教育,是指针对个人投资者所进行的( )地传播有关投资知识,传授有关投资经验,培养有关投资技能,倡导理性的投资观念,提示相关的投资风险,告知投资者的权利和保护途径,提高投资者素质的一项系统的社会活动。

  A、有条理、有原则、有根据

  B、有组织、有计划、有条理

  C、有目的、有计划、有原则

  D、有目的、有计划、有组织

  19、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括( )。

  A、投资者教育等同于投资咨询

  B、投资者教育应有助于监管者保护投资者

  C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

  D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各业务环节

  20、综合当前投资者教育的理论和实践,投资者教育不包含( )。

  A、投资决策教育

  B、资产配置教育

  C、权益保护教育

  D、人身安全教育

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责编:jianghongying

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