2020年3月基金从业资格考试《基金法律法规》提升练习十

　　1.以下不属于基金从业人员职业道德修养方法的是()。

　　A.深刻领会基金职业道德规范

　　B.正确树立基金职业道德观念

　　C.参加本机构的业务培训

　　D.积极参加基金职业道德实践

　　答案： C

　　解析： 基金职业道德修养的方法：1.正确树立基金职业道德观念基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。2.深刻领会基金职业道德规范基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。3.积极参加基金职业道德实践树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

　　2.ETF的特点不包括()。

　　A.ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票

　　B.ETF的申购、赎回在场外进行

　　C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易

　　D.ETF通常采用完全被动式管理方法

　　答案： B

　　解析： LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在:

　　(1)申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票;而LOF的申购、赎回是基份额与现金的对价，

　　(2)申购、赎回的场所不同，ETF与的申购、赎回通过交易所进行;LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行。

　　(3)对申购、赎回限制不同，只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易;而LOF在申购、赎回上没有特别要求。

　　(4)基金投资略不同，ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指标为目标;而LOF则是普通的开放式基金勸增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。

　　(5)在二级市场的净值报价，ETF上每15秒提供基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价 。

　　3.公司型基金依据()设立并营运。

　　A.公司法

　　B.公司章程

　　C.基金法

　　D.基金合同

　　答案： B

　　解析： 公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。

　　4.与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。

　　A.投资金额要求高

　　B.投资者的资格和人数常受到严格限制

　　C.可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广

　　D.在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少

　　答案： C

　　解析： 公募基金具有如下特点：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必理遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

　　5.目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括()。

　　A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

　　B.在投资组合报告中披露偏离度信息

　　C.在基金托管协议中披露偏离度信息

　　D.在临时报告中披露偏离度信息

　　答案： C

　　解析： 目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，主要包括以下三类：①在临时报告中披露偏离度信息;②在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息;③在投资组合报告中披露偏离度信息。

　　6.—般认为，世界上第一只开放式公司型基金是()。

　　A.海外及殖民地政府信托基金

　　B.马萨诸塞政府信托基金

　　C.马萨诸塞投资信托基金

　　D.美国波士顿投资信托基金

　　答案： C

　　解析： 投资基金真正的大发展是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

　　7.信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　答案： B

　　解析： 信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可慘改的介质上保存15年。

　　8.下列不属于基金客户服务特点的是()。

　　A.持续性

　　B.规范性

　　C.永久性

　　D.专业性

　　答案： C

　　解析： 基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

　　9.将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是()的不同。

　　A.设立条件

　　B.服务方式

　　C.参与方式

　　D.所承担的职责与作用

　　答案： D

　　解析： 在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

　　10.监事会对经营管理的业务监督说法错误的是()。

　　A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为

　　B.定期调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

　　C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

　　D.当监事会认为有必要时，―般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

　　答案： B

　　解析： 随时调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。