2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》备考训练（一）_第2页

　　16专业资产管理公司的两个特征是()

　　A一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或保险的独立部门 B一，主业是信托计划，二，不隶属于银行和信托公司的独立部门 C一，主业是基金管理，二，不隶属于银行或基金的独立部门 D一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或证券的独立部门

　　解析：正确答案”A“，

　　17基金监管“三公”原则中的公正原则是指()。

　　A要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

　　B基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

　　C对监管对象公正对待，一视同仁

　　D要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

　　解析：正确答案”C“，

　　公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

　　18()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

　　A信用风险

　　B提前赎回风险

　　C违约风险

　　D申购风险

　　解析：正确答案”B“，

　　提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。持附有提前赎回权债券的基金不仅不能获得高息收益，而且还会面临再投资风险。

　　19下列不属于基金售后服务的是()。

　　A协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

　　B提醒客户及时核对交易确认

　　C向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

　　D定期提供产品净值信息

　　解析：正确答案”A“，

　　售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

　　20下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是()。

　　A推介货币市场基金的，可以保证最低收益

　　B电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

　　C推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

　　D登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

　　解析：正确答案”B“，

　　本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。

　　21封闭式基金的交易价格主要受()的影响。

　　A投资基金规模大小

　　B上市公司质量

　　C二级市场供求关系

　　D投资时间长短

　　解析：正确答案”C“，

　　封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

　　22证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过()实现的。

　　A提供就业机会

　　B将储蓄资金转化为生产资金

　　C购买大量消费品

　　D直接向工商企业提供信贷资金

　　解析：正确答案”B“，

　　证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长。

　　23基金运作费小于基金净值()时，应于发生时直接计入基金损益。

　　A十万分之一

　　B千分之一

　　C百万分之一

　　D万分之一

　　解析：正确答案”D“，

　　基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。

　　24ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示()。

　　A申购、赎回清单

　　B基金份额净值

　　C基金份额参考净值

　　D基金净资产

　　解析：正确答案”C“，

　　ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。

　　25基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取()。

　　A认购费

　　B过户费

　　C手续费

　　D申购费

　　解析：正确答案”A“，

　　基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。

　　26下列属于合规管理基本原则的是()。

　　A全面性

　　B健全性

　　C规范性

　　D独立性

　　解析：正确答案”D“，

　　合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。

　　27下列属于中台部门的是()。

　　A清算部

　　B监察稽核部

　　C信息技术部

　　D以上都正确

　　解析：正确答案”B“，

　　中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。

　　28下列不属于系列基金的优势的是()。

　　A强大的扩张功能

　　B简化管理

　　C降低成本

　　D既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回

　　解析：正确答案”D“，

　　从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理;降低成本;②强大的扩张功能。

　　29目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是()。

　　A前台

　　B中台

　　C后台

　　D以上都正确

　　解析：正确答案”B“，

　　中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。

　　30金职业道德教育的内容主要包括()

　　A培养基金道德观念，灌输基金道德规范

　　B灌输基金道德观念，培训基金道德素质

　　C培养基金道德观念，培训基金道德素质

　　D灌输基金道德规范，培养基金道德素质

　　解析：正确答案”A“，