2019年基金从业资格考试《基金法律法规》提分练习及答案（十一）_第3页

　　21.资产管理行业在社会经济中的功能和作用不包括()。

　　A.为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

　　B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利

　　C.增加居民投资收入，提高居民生活水平

　　D.对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展

　　答案：C

　　解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：

　　(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

　　(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

　　(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。

　　(4)资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。资产管理广泛涉及银行、证券、保险、基金、信托、期货等行业，但是具体范围并无明确界定。

　　22.某基金管理人披露 2016 年基金年度财务报告，那么基金管理人应当在()之前对

　　财务报告进行披露。

　　A.2017 年 1 月 31 日

　　B.2016 年 12 月 31 日

　　C.2017 年 3 月 31 日

　　D.2016 年 3 月 31 日

　　答案：C

　　解析：基金管理人信息披露义务：在每年结束后 90 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

　　23.投资者可以通过下列()渠道办理开放式基金的申购与赎回。

　　Ⅰ.基金管理人直销中心

　　Ⅱ.基金销售代理人的代销网点

　　Ⅲ.基金托管机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析：选项 B 符合题意：开放式基金一般不在交易所挂牌交易，它通过基金管理公司及其指定的代销网点销售开放式基金一般不在交易所挂牌交易，它通过基金管理公司及其指定的代销网点销售

　　24.依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　答案：B

　　解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　25.现有两只证券投资基金，其中基金 A 高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金 B 的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，关于上述两只基金的类型，以下正确的是()。

　　A.基金 A 是封闭式基金，基金 B 是开放式基金

　　B.基金 A 和基金 B 都是封闭式基金

　　C.基金 A 是开放式基金，基金 B 是封闭式基金

　　D.基金 A 和基金 B 都是开放式基金

　　答案：C

　　解析：开放式基金高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，封闭式基金的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。

　　26.基金管理公司拟由其他人员代为履行基金经理职责时间超过()的，公司应当自决定之日起 3 个工作日内报告中国证监会相关派出机构，并进行相关信息披露。

　　A.10 天

　　B.30 天

　　C.60 天

　　D.90 天

　　答案：B

　　解析：基金管理公司拟由其他人员代为履行基金经理职责时间超过 30 天的，公司应当自决定之日起 3 个工作日内报告中国证监会相关派出机构，并进行相关信息披露

　　27.普通开放式基金开放期每日净值公告内容包括基金()等信息。

　　Ⅰ.资产总值

　　Ⅱ.资产净值

　　Ⅲ.份额净值

　　Ⅳ.累计份额净值

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：对普通开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。累计份额净值和份额累计净值是一个意思。

　　28.证券投资基金的赎回费说法正确的是()。

　　A.场外基金和场内基金均能根据时间段设置赎回费率

　　B.场外基金不能根据时间段设置赎回费率，场内基金能根据时间段设置赎回费率

　　C.场外基金能根据时间段设置赎回费率，场内基金不能根据时间段设置赎回费率

　　D.场外基金和场内基金均不能根据时间段设置赎回费率

　　答案：C解析：场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

　　29.以下属于面向投资者设计的间接投资工具的是()。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.债券

　　D.储蓄

　　答案：B

　　解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　30.中国证券投资基金业协会的法律地位由()确认。

　　A.中国国务院

　　B.证监会

　　C.证券法

　　D.证券投资基金法

　　答案：D

　　解析：在 2012 年 12 月，修订后的《证券投资基金法》专门增添了一章“基金行业协会”，赋予基金业协会特定的职责。即中国证券投资基金业协会的法律地位由证券投资基金法确认

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