2019年6月基金从业资格考试《基金法律法规》考前提升试题及答案6

　　(1) 基金管理公司应当设立督察长，对( )负责，经( )聘任，报证券监督管理机构核准。

　　A: 董事会;经营层

　　B:理事会;董事会

　　C:总经理;董事会

　　D:董事会;董事会

　　答案:D

　　解析:基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

　　(2)基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。

　　A:3

　　B:5

　　C:10

　　D:20

　　答案:D

　　解析:

　　基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

　　(3) 内幕信息的构成要素不包括( )。

　　A:来源可靠的信息

　　B:“重要”的信息

　　C:及时的信息

　　D:“非公开”的信息

　　答案:C

　　解析:内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息;二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确;三是“非公开”的信息。

　　(4) 下列属于部门规章和规范性文件的是( )。

　　A:《基金经理注册登记规则》

　　B:《证券投资基金管理公司管理办法》

　　C:《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

　　D:《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》

　　答案:B

　　解析:

　　我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。

　　(5) 代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。

　　A:5%

　　B:10%

　　C:15%

　　D:20%

　　答案:B

　　解析:

　　依据《证券投资基金法》的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

　　(6) 下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是( )。

　　A:认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　B:净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

　　C:认购费用=认购金额+净认购金额

　　D:一定情况下，认购费用=固定认购费金额

　　答案:C

　　解析: C项中的正确公式应为：认购费用=认购金额一净认购金额。

　　(7) ( )是基金职业道德的核心规范。

　　A:忠诚尽责

　　B:廉洁公正

　　C:诚实守信

　　D:忠诚敬业

　　答案:C

　　解析:

　　诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。

　　(8) 基金公司对存量的正常交易类账户应在( )个月内完成开户资料电子化。

　　A:6

　　B:18

　　C:24

　　D:36

　　答案:D

　　解析:基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。

　　(9) 中国证监会领导干部离职后( )年内，一般工作人员离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

　　A:2：1

　　B:2;3

　　C:3：2

　　D:5;3

　　答案:C

　　解析:

　　中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

　　(10) ( )是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

　　A:基金客户服务

　　B:基金销售服务

　　C:基金理财服务

　　D:基金投资服务

　　答案:A

　　解析: 基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。