2019年基金从业资格考试《基金法律法规》精选试题及答案（十）_第2页

　　第 16 题：()年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。A：1995

　　B：1997 C：1998 D：1999

　　答案：B

　　解题思路：1997 年 11 月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

　　第17 题：证券交易所属于基金的()。

　　A：监管机构 B：份额登记机构C：自律管理机构D：评价机构

　　答案：C

　　解题思路：证券交易所是基金的自律管理机构之一。本题考查的重点：基金监管机构与自律组织

　　第 18 题：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向()申请注册。

　　A：证券交易所

　　B：中国证监会

　　C：基金业协会

　　D：工商登记注册地中国证监会派出机构

　　答案：B

　　解题思路：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会

　　第 19 题：在国外，以下基金中不属于保本基金的是()。

　　A：合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 105%赎回基金

　　B：合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 95%赎回基金

　　C：合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的 105%以上，则投资人需支付 2%的管理费用

　　D：合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金

　　答案：C

　　解题思路：保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制， 以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%，但也有低于 100%或高于 100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同。

　　第 20 题：以下关于 ETF 联接基金特征的描述不正确的是()。A：联接基金依附于主基金

　　B：增强了 ETF 市场的交易活跃度C：不是基金中的基金

　　D：能参与 ETF 的套利

　　答案：D

　　解题思路：D 项，联接基金不能参与 ETF 的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。

　　第 21 题：投资基金中最主要的一种类别是()。

　　A：对冲基金

　　B：风险投资基金

　　C：证券投资基金

　　D：另类投资基金

　　答案：C

　　解题思路：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。

　　第 22 题：基金份额登记机构的主要职责不包括()。

　　A：建立并管理投资人的基金账户

　　B：基金会计核算

　　C：基金交易确认

　　D：代理发放红利

　　答案：B

　　解题思路：基金份额登记机构的主要职责包括：

　　①建立并管理投资人的基金账户;

　　②负责基金份额的登记;

　　③基金交易确认;

　　④代理发放红利;

　　⑤建立并保管基金份额持有人名册;

　　⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。B 项是基金估值核算机构的职责。

　　第 23 题:关于债券基金，下列说法正确的是()。

　　A： 无法定期分配收益

　　B：收益率易于预测

　　C：可以计算平均到期日

　　D：利率风险波动性大

　　答案：C

　　解题思路：债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。A 项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定;B 项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测;D 项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

　　24 题:()不是货币储蓄的特点。

　　A：储蓄的收益会超过通货膨胀

　　B：储蓄会有一定的利息收益

　　C：货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

　　D：货币储蓄确保本金安全

　　答案：A

　　解题思路：货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的

　　一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

　　第 25 题：通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括()。

　　A：持仓结构分析

　　B：基金份额变动分析

　　C：盈利能力分析

　　D：投资风格分析

　　答案：B

　　解题思路：对于开放式基金来说，基金的份额会随申购、赎回活动而变动，基金的定期报告中一般会披露基金份额的变动情况和基金持有人的结构。通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，因此其财务会计报表分析中不包括基金份额变动分析。

　　第 26 题：一般认为，世界上第一只开放式投资基金是()。

　　A：苏格兰美国投资信托

　　B：马萨诸塞投资信托基金

　　C：海外及殖民地政认信托

　　D：马萨诸塞金融服务公司

　　答案：B

　　解题思路：1924 年由 200 多名哈佛大学教授出资 5 万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

　　第 27 题：关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是()。

　　A：是社会团体法人

　　B：是自律性组织

　　C：权力机构为全体会员组成的会员大会

　　D：理事会成员由证监会指定

　　答案：D

　　解题思路：D 项，基金业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举产生。本题考查的重点：基金监管机构与自律组织

　　第 27 题：基金认购与基金申购的区别不包括()。

　　A：认购费一般低于申购费

　　B：认购是按 1 元进行认购，申购通常按未知价确认

　　C：认购份额要在基金合同生效时确认

　　D：申购份额通常在 T+2 日之内确认，并且有封闭期

　　答案：D

　　解题思路：D 项，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在 T+2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

　　第28 题：以下关于ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是()。

　　A：中小投资者被排斥在一级市场之外

　　B：二级市场上，ETF 与普通股票一样在市场挂牌交易

　　C：无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者均可按市场价格进行 ETF 份额的交易

　　D：二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

　　答案：D

　　解题思路：一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多，否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会最终消失，使二级市场价格回复到基金份额净值附近。因此，正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。

　　第 29 题：甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了()的要求

　　A：专业审慎 B：客户至上规范C：保守秘密规范D：忠诚尽责规范

　　答案：D

　　解题思路：客户清单和文件等都属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。

　　第 30 题：以下哪项关于上市开放式基金(LOF)的描述是错误的?()

　　A：可以在场内市场进行申购赎回B：可以在场外市场进行申购赎回

　　C：不可以跨市场转托管

　　D：是我国对证券投资基金的一种本土化创新

　　答案：C

　　解题思路：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新，可以跨市场转托管。

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