2017年基础从业考试基金法律法规模拟试题17

　　1、下列各项中( )不是基金管理人合规管理的目标。 (　)。

　　A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

　　B.实现对合规风险的有效识别和管理

　　C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

　　D.避免基金管理人的操作风险

　　答案：D

　　解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

　　2、基金管理人的合规管理一般涉及(　)内容。

　　A.风险控制

　　B.公司治理

　　C.投资管理

　　D.以上都正确

　　答案：D

　　解析：基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。

　　3、根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，投资合规性风险管理主要措施不包括(　)。

　　A.建立有效的投资流程和投资授权制度

　　B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

　　C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

　　D.加强从业人员的岗前教育

　　答案：D

　　4、(　)应保证督察长的独立性。

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.证监会

　　D.基金管理人

　　答案：D

　　解析：基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

　　5、基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，权责分明，相互制衡，体现的是基金销售机构内部控制的(　)原则。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.相互制约

　　D.独立性

　　答案：D

　　6、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告(　)。

　　A.基金业协会

　　B.证券业协会

　　C.董事会

　　D.中国证监会及相关派出机构

　　答案：D

　　解析： 督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

　　7、下列各项中( )不是基金管理人合规管理的目标。

　　A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

　　B.确保基金管理人依法合规经营

　　C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

　　D.防范化解交易风险

　　答案：D

　　8、合规性测试结果应通过( )向上汇报。

　　A.合规部门负责人

　　B.合规风险报告路线

　　C.合规检查小组

　　D.其他途径

　　答案：B

　　解析：合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。

　　解析：基金管理人合规管理的目标包括以下几个方面：建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

　　9、基金管理人合规管理中的“规”包括( )。

　　A.法律规则

　　B.公司章程

　　C.职业道德

　　D.以上全是

　　答案：D

　　解析：基金管理人合规管理的规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度，以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

　　10、基金管理人合规管理的基本原则是( )。

　　①独立性原则②客观性原则③公正性原则

　　④公平性原则⑤专业性原则⑥协调性原则

　　A.①②③④⑤⑥

　　B.①②③④⑤

　　C.①②③⑤⑥

　　D.①②③④⑥

　　答案：C

　　解析：基金管理人合规管理的基本原则有五条：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。

　　11、企业风险管理基本框架中，(　)是其他所有风险管理要素的基础。

　　A.事项识别

　　B.目标设定

　　C.内部环境

　　D.风险评估

　　参考答案：C

　　参考解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容:内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中，内部环境是其他所有风险管理要素的基础。

　　12、基金管理人对掌握未公开信息的人员要进行严格的( )。

　　A.思想控制

　　B.意识形态控制

　　C.财务控制

　　D.行为控制

　　参考答案：D

　　参考解析：基金管理人需要对掌握未公开信息的人员进行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露内容。

　　13、下列不属于投资者教育内容的是(　)。

　　A.投资决策教育

　　B.资产配置教育

　　C.权益保护教育

　　D.投资理念教育

　　参考答案：D

　　参考解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三个方面的内容:投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。上述三个方面相辅相成，缺一不可。

　　14、我国第一只开放式基金华安创新诞生于( )，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

　　A.2000年

　　B.2001年

　　C.2002年

　　D.2003年

　　参考答案：B

　　参考解析：我国第一只开放式基金华安创新诞生于2001年，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

　　15、公司的内控机制是对公司内部组织机构和业务流程进行( )。

　　A.全过程介入和监控

　　B.重点监控

　　C.事前监控

　　D.事后监控

　　参考答案：A

　　参考解析：内部控制机制由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

　　16、下列部门中( )负责对公司内部控制制度的执行情况进行持续监督。

　　A.运营部门

　　B.监察稽核部门

　　C.财务审计部门

　　D.办公室

　　参考答案：B

　　参考解析：基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。

　　17、基金持有人和基金管理人之间是( )关系。

　　A.同业

　　B.借贷

　　C.信托

　　D.合作

　　参考答案：C

　　参考解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。

　　18、基金交易应实行(　)制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　A.集中交易

　　B.分级交易

　　C.分散交易

　　D.分层交易

　　参考答案：A

　　19、基金客户个性化服务的基础是(　)。

　　A.深度挖掘客户需求

　　B.利用平时市场走访收集的客户营销资料

　　C.研究市场行情

　　D.揭示市场风险

　　参考答案：A

　　参考解析：基金客户个性化服务包括:做好客户的动态分析，通过加强客户沟通了解客户深度需求;做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。

　　20、公司内部控制的核心是( )，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

　　A.明确责任

　　B.权利制衡

　　C.风险控制

　　D.严格授权

　　参考答案：C