基金从业资格考试

各地资讯

当前位置:华课网校 >> 基金从业资格考试 >> 复习辅导 >> 基金法律法规辅导资料 >> 文章内容

2017年基金从业《法律法规》备考知识(14)

来源:华课网校  [2017年8月11日] 【

  基金销售费用规范

  一、基金销售费用原则性规范

  基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》,设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平,不断完善基金悄售信息披露,防止不正当竞争。

  基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式,在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

  基金悄售机构应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金悄售费用管理规定》,建立健全对基金悄售费用的监督和控制机制,持续提高片基金投资人的服务质量,保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。

  二、基金销售费用结构和费率水平

  (一)悄售费用结构

  基金峭售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金,可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购,可以收取申购费。

  (二)销售费率水平

  基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定按照以下费用标准收取赎回费:

  收取销售服务费的,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.50%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。

  基金销售机构可以对基金悄售费用实行一定的优惠。

  三、基金销售费用其他规范

  基金销售机构应当依据相关法律法规的要求,完善内部控制制度和业务执行系统,健全内部监督和反馈系统,加强后台管理系统对费率的合规控制,强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。

  基金销售机构在基金悄售活动中,不得有下列行为:①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑥其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。

责编:jiaojiao95

报考指南

焚题库
  • 会计考试
  • 建筑工程
  • 职业资格
  • 医药考试
  • 外语考试
  • 学历考试