2020年中级银行从业资格证银行管理复习题（五）_第2页

　　【多选题】银行业消费者的投诉途径包括(　)。

　　A.银行分支机构接访

　　B.客户服务中心

　　C.新闻媒体

　　D.信访

　　E.通过金融监管机构转办

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查银行业消费者投诉途径。消费者投诉途径：1.银行分支机构接访或营业网点现场受理的消费者投诉;2.客户服务中心受理的消费者投诉;3.通过新闻媒体、网络、信访以及政府有关部门、人大、政协部门、金融监管机构转办的消费者投诉。

　　【多选题】银行业消费者投诉处理的基本要求包括(　)。

　　A.建立投诉处理机制

　　B.畅通投诉渠道

　　C.在各营业网点和官方网站的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道

　　D.明确投诉处理时限

　　E.跟进投诉处理结果

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查银行业消费者投诉处理基本要求。银行业消费者投诉处理的基本要求包括：1.建立投诉处理机制;2.畅通投诉渠道，银行应为客户投诉提供必要的便利，在各营业网点和官方网站的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道;3.明确投诉处理时限;4.跟进投诉处理结果。

　　【单选题】(　)是内部控制的“第一道防线”。

　　A.董事会

　　B.高级管理层

　　C.内部审计部门

　　D.业务部门

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查内部控制的职责分工。业务部门是内部控制的“第一道防线”。

　　【单选题】(　)负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行，并负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

　　A.董事会

　　B.高级管理层

　　C.内部审计部门

　　D.业务部门

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查内部控制的职责分工。高级管理层负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行，并负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

　　【多选题】中国银监会于2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》中对“合规”给出了明确的定义，该指引所划定的合规范围包括适用于银行业经营活动的(　)。

　　A.法律

　　B.行政法规

　　C.部门规章

　　D.自律性组织的行业准则

　　E.职业操守

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查合规的定义。《商业银行合规风险管理指引》第三条指出，法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

　　【多选题】《商业银行合规风险管理指引》明确规定了合规风险管理体系应该具有的基本要素，包括(　)。

　　A.合规政策

　　B.合规管理部门的组织结构和资源

　　C.合规风险管理计划

　　D.合规风险识别和管理流程

　　E.合规培训与教育制度

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查合规风险管理体系。《商业银行合规风险管理指引》明确规定了合规风险管理体系应该具有的基本要素，包括：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

　　【判断题】根据《商业银行合规风险管理指引》，合规负责人可以分管业务条线。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查合规负责人职责。根据《商业银行合规风险管理指引》，合规负责人不得分管业务条线。

　　【单选题】(　)是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

　　A.自我对冲

　　B.市场对冲

　　C.风险分散

　　D.风险转移

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查风险对冲的分类。自我对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

　　【单选题】商业银行在贷款定价中，对于信用等级较低的客户，可以在基准利率的基础上调高利率，这种风险管理策略是(　)。

　　A.风险分散

　　B.风险转移

　　C.风险规避

　　D.风险补偿

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查风险补偿。风险补偿是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。对信用等级较低的客户，商业银行可以在基准利率的基础上调高利率。

　　【判断题】风险规避策略应当成为商业银行风险管理的主导策略。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查风险规避策略。风险规避策略是一种消极的风险管理政策，不应当成为商业银行风险管理的主导策略。

　　【多选题】银行业金融机构的企业社会责任至少应包括(　)。

　　A.经济责任

　　B.社会责任

　　C.环境责任

　　D.普惠责任

　　E.公益责任

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』本题考查银行业金融机构的社会责任。银行业金融机构的企业社会责任至少应包括：经济责任、社会责任、环境责任。

　　【多选题】银行的环境责任包括(　)。

　　A.依据国家产业政策和环保政策的要求，参照国际条约、国际惯例和行业准则制订经营战略、政策和操作规程，优化资源配置，支持社会、经济和环境的可持续发展

　　B.尽可能地开展赤道原则的相关研究，积极参考借鉴赤道原则中适用于我国经济金融发展的相关内容

　　C.组建专门机构或者指定有关部门负责环境保护，配备必要的专职和兼职人员

　　D.定期或不定期地对员工进行环保培训，鼓励和支持员工参与环保的外部培训、交流和合作

　　E.倡导独立对融资项目的环境影响进行现场调查、审核，而不能只依赖客户提供的环境影响评估报告等资料作出判断

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查银行业金融机构环境责任。银行的环境责任包括依据国家产业政策和环保政策的要求，参照国际条约、国际惯例和行业准则制订经营战略、政策和操作规程，优化资源配置，支持社会、经济和环境的可持续发展。尽可能地开展赤道原则的相关研究，积极参考借鉴赤道原则中适用于我国经济金融发展的相关内容。

　　组建专门机构或者指定有关部门负责环境保护，配备必要的专职和兼职人员。定期或不定期地对员工进行环保培训，鼓励和支持员工参与环保的外部培训、交流和合作。倡导独立对融资项目的环境影响进行现场调查、审核，而不能只依赖客户提供的环境影响评估报告等资料作出判断。

试题来源:[银行从业2020年银行从业《银行管理(中级)》考试题库 】 　　自学没有自制力?找不到备考资料?进入考试网焚题库或扫码免费下载题库APP,免费刷题、阅读干货笔记、任性下资料>>