2019年中级银行从业资格证风险管理精选考题（8）_第2页

　　D、国内外教训反复证明，银行业资产规模的盲目扩张是银行业危机的主要原因

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查银行监管。银行业是高杠杆、高风险的行业，且对维护货币供给体系稳定运行和经济持续增长具有重要意义。参见教材P177。

　　9、市场约束参与方不包括(　)。

　　A、其他债权人

　　B、新闻媒体

　　C、外部中介机构

　　D、公众存款人

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查市场约束。市场约束参与方主要包括：(1)监管部门;(2)公众存款人;(3)股东;(4)其他债权人;(5)外部中介机构;(6)其他参与方。参见教材P180。

　　10、银行机构的信息披露中，具体披露的内容和要求，可按(　)等方面确定。

　　A、安全性、流动性和效益性

　　B、完整性、真实性和准确性

　　C、合规性、目的性和原则性

　　D、合理性、及时性和全面性

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查市场约束。银行机构的信息披露中，具体披露的内容和要求，可按安全性、流动性和效益性三个方面确定。参见教材P181。

　　二、多项选择题

　　1、商业银行有效管理和控制风险的外部保障由(　)构成。

　　A、监管部门监督检查

　　B、社会监督

　　C、市场约朿

　　D、媒体报道

　　E、内部核查

　　【正确答案】 AC

　　【答案解析】 本题考查银行监管与市场约束。监管部门监督检查与市场约束共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。参见教材P169。

　　2、银行监管的基本原则主要有(　)。

　　A、依法

　　B、公开

　　C、公正

　　D、效率

　　E、独立

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查银行监管。银行监管的基本原则：应遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。参见教材P173。

　　3、银监会明确提出良好银行监管的标准主要有(　)。

　　A、促进金融稳定和金融创新共同发展

　　B、努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

　　C、鼓励公平竞争，反对无序竞争

　　D、提升银行业经营能力，提高盈利水平

　　E、高效、节约地使用一切监管资源

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查银行监管。银监会明确提出良好银行监管的六条标准：(1)促进金融稳定和金融创新共同发展;(2)努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力;(3)对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制;(4)鼓励公平竞争，反对无序竞争;(5)对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;(6)高效、节约地使用一切监管资源。参见教材P173。

　　4、在银行监管中，监管部门高度关注银行业金融机构所面临的风险状况，包括(　)。

　　A、国家整体风险状况

　　B、行业整体风险状况

　　C、全球风险状况

　　D、区域风险状况

　　E、银行机构自身风险状况

　　【正确答案】 BDE

　　【答案解析】 本题考查银行监管。监管部门高度关注银行业金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身风险状况。参见教材P174。

　　5、银行监管的方法主要有(　)。

　　A、市场约束

　　B、舆论监督

　　C、市场准入

　　D、监督检查

　　E、资本监管

　　【正确答案】 CDE

　　【答案解析】 本题考查银行监管。银行监管的方法主要有：(1)市场准入;(2)监督检查;(3)资本监管。参见教材P177。

　　6、市场约束机制需要一系列配套制度得以实现，包括(　)。

　　A、完善的信息披露制度

　　B、健全的中介机构管理约束

　　C、良好的市场环境

　　D、有效的市场退出政策

　　E、监管机构对银行业金融机构所披露的信息进行评估

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查市场约束。市场约束机制需要一系列配套制度得以实现，包括完善的信息披露制度、健全的中介机构管理约束、良好的市场环境和有效的市场退出政策，以及监管机构对银行业金融机构所披露的信息进行评估等。参见教材P180。

　　7、信息披露通常是指公众公司以(　)等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。

　　A、公司规章制度

　　B、招股说明书

　　C、上市公告书

　　D、定期报告

　　E、临时报告

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】 本题考查市场约束。信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。参见教材P181。

　　三、判断题

　　1、银行监管是由政府主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过指定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查银行监管。银行监管是由政府主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过指定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。参见教材P169。

　　2、所谓风险监管，是指通过识别银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照评级标准，系统、全面、持续的评价一家银行经营管理状况的监管方式，是一种局部、静态的掌握银行情况的监管。(　)