第1题.证券公司接受客户的委托买卖证券时,( )。
A. 不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户投资损失
B. 应当妥善保管客户的有关资料
C. 不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割
D. 可以接受客户的全权委托买卖证券
E. 可以向客户保证交易收益
正确答案:A,B,C
解析:证券公司在从事经纪业务时,不可以接受客户的全权委托,也不可向客户保证交易收益。故选ABC。
第2题.在城市家庭户均拥有人民币金融资产中,储蓄存款仍以绝对优势排在首位,原因是( )。
A. 国内金融市场基本上没有金融衍生品交易
B. 可投资的金融产品太少
C. 投资者缺乏必要的避险工具,只能单向买入金融产品,风险较大
D. 居民缺乏金融相关知识,在各种各样的金融产品面前无所适从
E. 居民乐于储蓄
正确答案:A,B,C,D
解析:ABCD是属于在城市家庭户均拥有人民币金融资产中,储蓄存款仍以绝对优势排在首位的原因。虽然居民有长期的储蓄习惯,但并不是重要原因。
第3题.按照权证的内在价值分类,权证可以分为( )。
A. 平价权证
B. 价内权证
C. 价外权证
D. 认股权证
E. 溢价权证
正确答案:A,B,C
解析:D选项中的认股权证是按照基础资产的来源对权证进行的分类,E项同样不属于按内在价值进行的分类。故选ABC。
第4题.关于理财产品的流动性,下列论述正确的是( )。
A. 债券的流动性一般会低于股票
B. 活期存款的流动性强于现金
C. 信托产品是为了满足特定投资者的要求而设计的,所以其流动性比较差
D. 房地产投资产品的流动性
E. 外汇产品的流动性取决于外汇投资形态、汇率预期、外汇市场的管制情况等
正确答案:A,C,E
解析:B项错误,流动性即资产转为现金的能力,现金的流动性最强。D项错误,房地产投资品的流动性随着其价格的提高而降低。
第5题.按资产流动性划分,资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等;按资产性质划分,资产可分为金融资产和非金融资产两类;更普遍的分类方法是将资产分成( )。
A. 现金与现金等价物
B. 其他金融资产
C. 其他个人资产
D. 固定资产
E. 不动资产
正确答案:A,B,C
解析:更普遍的分类方法是将资产分成现金与现金等价物、其他个人资产和其他金融资产。
第6题.银行从业人员职业操守的宗旨包括( )。
A. 维护银行业良好信誉
B. 规范银行业从业人员职业行为
C. 建立健康的银行业企业文化和信用文化
D. 促进银行业的健康发展
E. 提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
正确答案:A,B,C,D,E
解析:银行业从业人员职业操守的宗旨包括:提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,建立健康的银行企业文化,维护银行的良好信誉,促进银行健康发展,规范银行业从业人员职业行为。
第7题.个人理财业务按照管理运作方式不同,可分为( )。
A. 投资规划
B. 居住和抵押融资规划
C. 理财顾问服务
D. 综合理财服务
E. 财务分析服务
正确答案:C,D
解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。个人理财业务从管理运作方式角度来划分的话,分为理财顾问服务和综合管理服务。故选CD。
第8题.某客户投资股票价值7万元,投资借款3万元,信用卡账款余额2万元,自用住宅价值60万元,房贷余额30万元,则下列说法正确的有( )。
A. 负债比率为52.2%
B. 净资产32万元
C. 固定资产30万元
D. 总负债33万元
E. 总资产64万元
正确答案:A,B
解析:分析题干所给信息,该客户的总资产为7+60=67(万元),总负债为3+2+30=35(万元),则负债比率为35/67×100%=52.2%,净资产为7-3—2+60-30=32(万元)。固定资产为60万元。
第9题.对个人理财业务产生影响的社会制度包括( )。
A. 经济金融制度
B. 养老保险制度
C. 失业保险制度
D. 医疗保险制度
E. 义务教育制度
正确答案:B,C,D,E
解析:对个人理财业务产生影响的社会制度包括:养老保险制度、失业保险制度、医疗保险制度和义务教育制度。
第10题.当其他条件不变时,( )会导致流动比率上升,但并不意味着企业能够将这些流动资产转化为现金。
A. 企业存货积压
B. 应收账款增加
C. 应付账款增加
D. 短期借款增加
E. 待摊费用增加
正确答案:A,B,E
解析:流动比率=流动资产÷流动负债。存货、应收账款和待摊费用都计人流动资产,但它们不一定能转化为现金。
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