2020年初级银行从业资格考试法律法规模考试题（八）

　　一、单项选择题

　　1.市场约束作为巴塞尔新资本协议的新增规定，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。

　　A、利益相关者

　　B、高级管理层

　　C、监管机构

　　D、风险管理部门

　　2.根据中国银监会 2012 年 6 月发布的《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，核心一级资本充足率为( )，一级资本充足率为( )。

　　A、5%、6%

　　B、4%、8%

　　C、4%、11%

　　D、6%、10%

　　3.2012 年 4 月 10 日，某商业银行宣布了一项资产改善计划，包括股票红利替代现金红利，该措施可以( )。

　　A、增加商业银行风险加权资产

　　B、增加商业银行盈利

　　C、增加商业银行资产规模

　　D、增加商业银行核心资本

　　4.下列关于商业银行风险的表述，错误的是( )。

　　A、风险等同于损失

　　B、风险既是商业银行损失的来源，同时也是盈利的基础

　　C、银行风险是指使其资产和预期收益蒙受损失的可能性

　　D、从某种意义上讲，商业银行就是经营风险的金融机构

　　5.商业银行的市场风险不包括( )。

　　A、股票价格风险

　　B、利率风险

　　C、违约风险

　　D、汇率风险

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　　6.法国兴业银行的交易员盖维耶尔在未经授权的情况下大量购买欧洲股指期货，造成 49亿欧元损失，该事件最终归结为银行业的( )。

　　A、法律风险

　　B、流动性风险

　　C、操作风险

　　D、战略风险

　　7.下列不属于合规风险所造成的直接后果的是( )。

　　A、盈利能力减弱

　　B、监管处罚

　　C、重大财务损失

　　D、声誉损失

　　8.通常，银行承担风险识别、风险计量、风险监测职责的部门是( )。

　　A、风险管理部门

　　B、贷款审查部门

　　C、财务会计部门

　　D、资产负债管理部门

　　9.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的职能不包括( )。

　　A、管理中央公共财政支出

　　B、防范和化解金融风险

　　C、制定和执行货币政策

　　D、维护金融稳定

　　10.下列不属于中国人民银行职责的是( )。

　　A、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

　　B、对有违法经营情形的银行业金融机构予以撤销

　　C、依法制定和执行货币政策

　　D、发行人民币，管理人民币流通

　　11.下列行为不属于中国人民银行直接检查监督范围的是( )。

　　A、银行业金融机构执行有关外汇管理规定的行为

　　B、银行业金融机构增设分支机构的行为

　　C、银行业金融机构执行有关反洗钱规定的行为

　　D、银行业金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为

　　12.下列行为符合《人民共和国银行业监督管理法》的是( )。

　　A、未经批准设立分支机构

　　B、未经批准终止金融机构

　　C、按规定披露高级管理人员变更信息

　　D、从事未经备案的业务活动

　　13.根据《商业银行法》规定，目前商业银行在中国境内可以从事( )。

　　D、买卖金融债券

　　A、非自用房地产投资

　　B、股票承销业务

　　C、信托投资

　　14.借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括( )。

　　A、要求就担保物优先受偿

　　B、要求保证人归还贷款本金

　　C、扣押保证人财产

　　D、要求保证人归还贷款利息

　　15.《人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )年。

　　A、2

　　B、5

　　C、7

　　D、1

　　16.按照《人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为( )年。

　　A、5

　　B、10

　　C、3

　　D、2

　　17.A 银行代理销售 B 公司某指数型基金，下列关于该笔业务的表述，正确的是( )。

　　A、投资者认购基金合同当事人是 A 银行与投资者

　　B、销售基金收入属于 B 公司

　　C、销售基金收入属于 A 银行

　　D、此代理属于法定代理

　　178.无权代理人的代理行为客观上存在使相对人相信其有代理权的情况属于( )。

　　A、法定代理

　　B、表见代理

　　C、指定代理

　　D、委托代理

　　19.抵押权人收取抵押财产的天然孳息或者法定孳息应当( )。

　　A、先充抵债务人的其他债务

　　B、先补偿抵押权人

　　C、先充抵收取孳息的费用

　　D、先补偿人民法院执行费用

　　20.根据《人民共和国担保法》，债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可以以下列方式实现抵押权( )。

　　A、可与抵押人协议，以抵押物折价受偿或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受偿

　　B、不需与抵押人协商，直接以抵押物折价受偿或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受偿

　　C、直接向人民法院申请实现抵押权

　　D、非经抵押人同意不得实现抵押权